實地核查作為風險管理的重要手段，是線上風險防控的有利補充。針對前端環節核實不到信息的真實性、特別同單位大批量的進件，欺詐嫌疑加大的時候，實地核查非常有必要。
實地核查案例：
曾有壹位信用申請人，基本資料如下：年齡23周歲、學歷查無（查不到學歷）、外地戶籍；人行征信方面查無人行；工作情況顯示為銀行科室經理。綜上，信用卡審批授予額度在10萬以上。
針對這種“年齡小、無學歷、外地戶籍、無人行”卻擔任銀行科室經理的申請，明顯存在不合理性。
電核環節通過電話去核實工作和職務，結果顯示公司的員工，職務似乎也能對得上。
信用卡審批員拿到電核結果以後，仍然覺得欺詐疑點重重，果斷下發實地核查。
實地核查結果：
實地核查人員到申請人單位去拜訪，主要從以下3個方面去防範信用卡申請欺詐：
1、通過前臺、或者人事確認申請人是否在公司任職，以及擔任的具體職務；
2、親件申請人，確認申請人申請資料的真實性，公司電話、地址、家庭住址等；
3、申請人公司生產運營的情況，特別皮包公司，專業騙貸機構臨時組建的公司。
實地核查人員到公司去調查，最終結果顯示申請人非公司員工，只是掛靠在單位而已，更不存在擔任科室經理職務，處於無業的狀態。
最終，審批員拒絕此份申請，防範了存在的欺詐風險。