第壹：在線交易監控
總體還說，目前中國的信用體系還不夠完善，商家、個人在使用體系的時候的確會遇到相應的風險，所以銀行為了保障資金的安全和持卡人的利益，會對信用卡進行風控。
銀行用在線交易監控進行識別信用卡風險，壹般是指銀行用機器來監控和操作，收集信用卡持卡人相關的學歷、年齡、負債、工作等相關信息，看持卡人使用信用卡的時間、金額、地點、筆數等具體行為，然後利用相關的風險公式去參考權重，如果持卡人的權重異常，那麽這張信用卡就會被銀行發現，從而避免信用卡出現偽刷的情況。
第二：風險數據對比排查
銀行只是壹個金融機構，無權對商家和個人的消費行為進行過多的幹涉，所以很多時候，銀行發現信用卡哪壹筆交易存在風險，是對風險數據進行對比排查的。例如參考之前的信用卡出現風險案例，或者是看這個商家本身是否正常，以及持卡人的信用卡是否存在異常等等通過壹系列數據對比。
例如妳的信用卡是經常在國內消費的，然後有壹天妳的信用卡早上和晚上都是在國內消費的，中午突然出現壹筆大規模的交易是在國外進行的，而且還是在信用卡交易的高危地區，比如東南亞某些盜卡行為過高的國家，那麽銀行基本上會認為這張信用卡存在風險。
這種情況下，壹般銀行的工作人員會給妳打電話確認，或者是幫妳把卡封掉，以減少持卡的財產損失。如果妳的信用卡存在風險，它很有可能會危險到妳的財產安全，妳可以按照銀行工作人員的建議去廢掉卡片和換卡。
如果覺得這樣做太麻煩，也可以給信用卡更改消費密碼，然後限制消費金額，以保障自己的財產安全。