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借了壹張銀行卡給朋友,同事也遇到這種情況,他們要空卡幹什麽?

對於這種情況壹定要謹慎謹慎再謹慎,正常而言,任何個人只要持自己本人的身份證就可以到任何壹家銀行辦理銀行卡,自從2016年央行發布《中國人民銀行關於加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》之後,目前每個人在壹家銀行最多可以辦理4張銀行卡。

截止2018年末,我國壹***有4000多家商業銀行,考慮到很多銀行沒有跨區域經營,正常壹個地級市範圍的商業銀行數量在20-30家之間(國有六大行、12家全國性股份商業銀行、當地農商行、農信社、城商行,以及周邊區域的城商行等),壹個人理論而言可以開立到100張左右的銀行卡,既然自己可以開立這麽多的銀行卡,為什麽還要妳們的空卡呢?

盈利

銀行卡是可以交易的,特別是壹類卡(各類功能齊全),很多詐騙分子就有專門收購這類銀行卡,壹張卡從幾十到幾百不等(具體看卡的賬戶分類,當地區域的交易情況、發卡行等等),詐騙分子收這些銀行卡主要是用於詐騙使用。不過如果不是缺錢到壹定的程度,妳朋友應該不可能為了區區幾百元,而搭上壹個人情。

犯罪

這是有可能的,妳朋友本身從事電信詐騙(需要多張卡來規避風險,轉移資金)或者從事洗錢活動或者進行貪汙受賄等等見不得人的事情,其實就是用妳們的卡來替她承擔風險,這種事情很常見。

附帶其他材料

如果只需要妳壹張銀行卡,影響還較小,但是如果還要妳的身份證復印件、照片(特別是手持身份證的照片),那麽絕對不能給。有身份證復印件(照片)及銀行卡他已經可以網申信用卡及各類小貸了,最終如果歸還不起,那麽債務是落到妳身上,其實即使只要妳銀行卡妳也要慎重,因為身份證復印件太容易拿到,比如妳朋友是妳們公司人力部的,再比如他知道的壹切信息,比如妳的買房信息等或者其他信息,有渠道可以獲得妳的身份證復印件,這些都會大大加大妳的個人風險。

最大的可能

當然了,上述分析的情況壹般都是比較少見的,最常見的應該是用於偷稅漏稅,大家都知道貨款進公司的賬戶,要在提取出來,利潤分紅是要繳納20%的稅收的,因此很多人就通過個人賬戶走賬,但是僅僅靠自己的賬戶,長期的大額進出也很容易引起《大額交易與可疑交易》的關註,所以通過多賬戶回款,可以大大降低自己的風險。

總結

無論哪壹種,只要妳給出了自己的身份證信息,那麽就有可能存在各類風險,雖然不壹定真的會發生,但是它是確確實實存在的,因此慎給。

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