據不完全統計，2021年1月—12月，銀保監會及派出機構針對銀行機構和相關責任人，***開出罰單 4023張 ， 罰沒金額合計約 19.15億元 。其中，銀保監會開出罰單 24張 ，罰款金額合計約 6.79億元 ；派出機構開出罰單 3999張 ，罰沒金額合計約 12.36億元 。
2021年全年，有 758家 銀行（含分支機構）、 2590名 相關責任人被處罰。其中，有 174人被禁止終身從事銀行業工作，8人被取消高級管理人員任職資格終身。
派出機構開出的罰單及罰款情況如下：
（註：以作出處罰決定的日期為統計口徑）
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758家銀行被罰
2021年，有 758家 銀行（含分支機構）被處罰，罰沒合計 約18.67億元 （不含個人處罰）。其中， 罰沒合計超千萬元的有15家 。
具體來看：
2021年，在 3家開發性金融機構和政策性銀行 （含分支機構）中， 國家開發銀行 合計被罰款 1405萬元 ， 進出口銀行 合計被罰款 8720.6萬元 ， 農業發展銀行 合計被罰款 1697萬元 。
2021年， 6家國有大型商業銀行 （含分支機構）合計被罰款約 4.15億元 。
在6家國有大型商業銀行收到的罰單（不含個人處罰）中， 農業銀行 收到的罰單最多，為 129張 。
國有大型商業銀行中，金額最大的壹張罰單由銀保監會開出。2021年5月， 中國銀行 因存在“向未納入預算的政府購買服務項目發放貸款、違規向關系人發放信用貸款”等36項違法違規事實，被銀保監會罰款 8761.355萬元 。
2021年， 12家股份制商業銀行 （含分支機構）合計被罰款約 7.07億元 。
在12家股份制商業銀行收到的罰單（不含個人處罰）中， 光大銀行 收到的罰單最多，為56張。
股份制商業銀行中，最大的壹張罰單也由銀保監會開出。2021年5月， 渤海銀行 因存在“地方政府購買服務項目貸款不合規、違規向資本金不足的房地產項目發放貸款”等34項違法違規事實，被銀保監會罰款 9720萬元 。
2021年， 86家城市商業銀行 （含分支機構）合計被罰款約 2.09億元 。
城市商業銀行中 ，最大的壹張罰單由北京銀保監局開出。2021年9月， 北京銀行 因存在“違規收費，理財和同業投資業務嚴重違反審慎經營規則，貸款管理不到位導致貸款資金被挪用”等違法違規事實，被北京銀保監局罰款 820萬元 。5名相關責任人被合計罰款20萬元。
2021年， 358家農村商業銀行 （含分支機構）被罰，罰款合計約2.4億元。
2021年，有 4家農村合作銀行 （含分支機構）被罰，罰款合計 320萬元 。
2021年， 1家省聯社和103家農村信用社 （含分支機構）合計被罰款 4917萬元 。
2021年， 166家村鎮銀行 （含分支機構）合計被罰款 7798.74萬元 。
2021年，有 5家民營銀行（含分支機構） 被罰，罰款合計 1785.58萬元 。
2021年，有 12家外資法人銀行 被罰，罰款合計2817.95萬元。2021年5月， 東亞銀行（中國）有限公司 因存在“向房地產開發企業發放貸款未記入房地產開發貸款科目、貸款支付及貸後管理不到位，導致房地產開發貸款部分資金被挪用、違規發放個人住房按揭貸款”等18項違法違規事實，被銀保監會罰款 1120萬元 。
2021年，有 2家農村資金互助社 （含分支機構）被罰，罰款合計 42萬元 。
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信貸業務違規占比較高
梳理2021年發布的行政處罰決定書發現，在被處罰的758家銀行中， 信貸業務違規 仍是存在的主要違法違規問題，占比超過七成。
貸款“三查”不到位、信貸資金被挪用、貸款風險分類不準確等是違法違規的重災區。其中， 個人經營性貸款、個人消費貸款等多用途資金違規流入房地產市場 仍是監管處罰的重點。
除了信貸業務違規外，銀行機構還因存在其他違法違規問題被處罰，具體來看：
國有大型商業銀行 還因“違規收費，理財業務違規，欺騙投保人、被保險人”等被處罰；
股份制商業銀行 因“理財業務違規，員工行為管理嚴重違反審慎經營規則”等被處罰；
城市商業銀行 因“關聯交易未按要求進行審批，未按照規定進行信息披露”等被處罰；
農村商業銀行 因“轉嫁經營成本，違規開展重大關聯交易，關聯交易不規範”等被處罰；
農村信用社 因“違規分紅，員工異常行為排查不到位，轉嫁抵押評估費”等被處罰；
村鎮銀行 因“逆程序授信，提供虛假數據報表，大額風險暴露超標”等被處罰。
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2590人受罰
174人被終身禁業
2021年，有 2590 名相關責任人被銀保監會及派出機構處罰，合計罰款約 4471.6萬元 。
因對所在銀行機構的違法違規行為負直接責任， 174人 被禁止終身從事銀行業工作，還有 144人 被禁止從事銀行業工作1—15年。
有 8人 被取消高級管理人員任職資格終身， 53人 被取消高級管理人員任職資格1—10年。
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各地處罰情況
2021年，開出罰單數量最多的地區為江蘇、黑龍江、山東，分別為 347張、259張、254張 。
罰款金額合計最多的地區為浙江、上海、江蘇，分別約為 8871萬元、8325萬元、7962萬元 。
※統計數據來自中國銀保監會網站， 以作出處罰決定的日期為統計口徑 ，如有出入請以官方數據為準。
編輯、數據、制表 韓業清 冀曉航
制圖 張帆