中國財務規劃標準委員會對財務規劃的定義是:
財務管理是壹項綜合性的金融服務。專業理財經理通過對客戶生活各方面的財務狀況進行分析和評估，明確客戶的理財目標，最終幫助客戶制定合理的、可操作的理財計劃，滿足客戶不同人生階段的需求，實現財務自由、自主、人生自由。
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作者:田編輯
出版社:機械工業出版社
ISBN:7111192117
印象:1
紙張:膠版紙出版日期:2006年6月-1
字數:624000
版本:1
執行摘要:
本書分為三個學習單元:財務管理基礎、各行業(專業)財務管理和財務管理相關知識。闡述了理財的基本知識、風險防範、理財人員的專業素質、理財市場的現狀和發展趨勢、理財產品銷售的基本知識和技巧。針對銀行、證券、基金、保險、信托、外匯，本書系統闡述了各專業的基礎知識、風險、策略、技巧。此外，還涉及到磁理財的法律法規和個人所得稅征管、理財的基本知識和技能。
本書可作為高等職業教育或金融與非金融財務管理專業大專的教材；金融(銀行、證券、保險、投資基金、信托)專業人員(特別是壹線人員)培訓用書；對理財感興趣的讀者，用書自學；普及理財知識的培訓書籍等。
目錄:
序
第壹章財務管理基礎
第壹節財務管理的含義和概念
第二節貨幣的時間價值
第三節中國金融市場現狀及發展趨勢
第四節財務專業人員應具備的素質
第二章個人理財業務
第壹節了解個人理財規劃
第二節制定個人理財規劃的步驟
第三節個人理財策略
第三章個人財務風險的規避
第壹節是關於個人財務風險
第二節個人理財風險的誤區
第三節規避金融風險的方法
第四章理財產品銷售
第壹節金融客戶關系的建立
第二節理財產品銷售技術
第三節理財產品銷售策略
第四節理財產品銷售管理
第五章銀行管理
第壹節銀行財務管理基礎
第二節銀行理財的內容
第三節銀行融資風險
第四節銀行理財策略
第五節銀行理財技巧
第六章證券融資
第壹節證券融資的基礎
第二節證券融資的內容
第三節證券融資風險
第四節證券融資技巧
第七章證券投資基金的財務管理
第八章保險融資
第九章信托融資
第十章外匯財務管理
第二章XI金融管理相關法律法規
第十二章個人理財中的稅收籌劃