當進出口雙方在貿易合同中確立以信用證方式結算後,進口方即可按貿易合同規定向當地銀行申請開立信用證,填寫開證申請書(Application For Irrevocable Documentary Credit)。這樣,進口商即成為開證申請人,開證申請書是銀行開具信用證的依據。銀行按照開證申請書開立信用證後,在法律上就與進口商構成了開立信用證的權利與義務的關系,兩者之間的契約就是開證申請書。 1、申請開立信用證的手續 申請開立信用證的具體手續有三點: (1)遞交有關合同的副本及件:進口商在向銀行申請開證時,要向銀行遞交進口合同的副本以及所需件,如進口許可證、進口配額證、某些部門審批文件等。 (2)填寫開證申請書:進口商根據銀行規定的統壹開證申請書格式,填寫壹式三份,壹份留業務部門;壹份留財務部門;壹份交銀行。填寫開證申請書,必須按合同條款的具體規定,寫明信用證的各項要求,內容要明確、完整,無詞意不清的記載。 (3)繳納保證金:按照國際貿易的習慣做法,進口商向銀行開立信用證,應向銀行繳付壹定比例的保證金,其金額壹般為信用證金額的百分之幾到百分之幾十,壹般根據進口商的資信情況而定。在我國的進口業務中,開證行根據不同企業和交易情況,要求開證申請人繳付壹定比例的人民幣保證金,然後銀行才開證。 2、銀行對新客戶的初審 (1)對於首次來銀行辦理進口的客戶,應遞交: 1工商營業執照副本; 2批準其經營進出口業務的批文原件; 3客戶隸屬關系批件(如有); 4法人代表授權書,內容應有:客戶單位的中、英文企業全稱應與許可證、營業執照相符;列明經營業務及被授權人的簽樣、印章、企業公章、財務章。該授權書必須由法人代表親筆簽名並加蓋公章;客戶企業公章、法人代表人必須與進出口業務批文(如有)、工商營業執照中相關內容相符;客戶應在授權書中明確表示,有關業務受國家及有關職能部門頒布的相關法規及規定約束;嚴格按國際慣例履行有關權利義務)。 3、進口開證中必須要註意的問題 (1)申請開立信用證前,壹定要落實進口批準手續及外匯來源。 (2)開證時間的掌握應在賣方收到信用證後能在合同規定的裝運期內出運為原則。 (3)開證要求“證同壹致”,必須以對外簽訂的正本合同為依據。不能用“參閱XX號合同”為依據,也不能將有關合同件在信用證後,因信用證是壹個獨立的文件,不依於任何貿易合同。 (4)如為遠期,要明確匯票期限,價格條款必須與相應的單據要求、費用負擔及表示方法相吻合。 (5)由於銀行是憑單付款,不管貨物質量如何,也不受合同約束,所以為使貨物質量符合規定,可在開證時規定要求對方提供商檢證書,明確貨物的規格品質,指定商檢機構。 (6)信用證內容明白無誤,明確規定各種單據的出單人,規定各單據表述的內容。 (7)合同規定的條款應轉化在相應的信用證條件裏,因為信用證結算方式下,只要單據表面與信用證條款相符合,開證行就必須按規定付款。如信用證申請書中含有某些條件而未列明應提交與之相應的單據,銀行將認為未列此條件,而不予理采。 (8)明確信用證為可撤銷信用證或不可撤銷信用證。 (9)國外通知行由開證行指定。如果進出口商在訂立合同時,堅持指定通知行,可供開證行在選擇通知行時參考。 (10)在信用證中規定是否允許分批裝運、轉運、不接受第三者裝運單據等條款。 (11)我方國有商業銀行開出的信用證壹般不接受要求其他銀行保兌的條款。
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