(壹)拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監督的；
(二)提供隱瞞重要事實的虛假財務會計報告、報表和統計報表；
(三)違反規定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段吸收存款、發放貸款；(四)出租、出借營業執照的；
(五)未經批準買賣或者代理買賣外匯的；
(六)未經批準買賣政府債券或者發行、買賣金融債券的；
(七)違反國家規定，從事信托投資和證券業務，投資非自用不動產或者投資非銀行金融機構和企業；
(8)向關聯方發放信用貸款或擔保貸款的條件優於其他借款人的同類貸款。因此，根據第七十七條規定:“有下列情形之壹的，由中國人民銀行責令改正，處以二十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
此外，商業銀行不得設置基於時間的存款規模考核指標，也不得設置基於存款市場份額、排名或同業比較的考核指標，分支機構不得增加考核標準和相關指標。商業銀行應進壹步規範吸收存款行為，不得采取非法吸收和虛假增加存款的措施。中國銀保監會提到的“監管標準化數據”(簡稱EAST系統)，是中國銀保監會(原銀監會)於2012年為提高銀行業金融機構現場檢查的力度和效果而開發的報送端，要求商業銀行實施數據標準化推進，按照規定的時間和要求完成數據報送，實現銀行統壹的數據質量監控。
最後，意見提出建立分類準入和差異化監管機制。完善商業銀行市場準入條件，增加股東資格和禁止性規定。對商業銀行的分類準入條件做出授權規定。對引導商業銀行專業化發展和差異化風險監管要求做出具體規定。