1.宏觀經濟波動加劇，經濟不確定性增加。2.金融市場發展迅速，銀行面臨著激烈的競爭。3.銀行監管得到加強。內部控制機制的完善第二章商業銀行資本第壹節銀行資本的構成1。股本:普通股和優先股2。收益:資本公積和留存盈余3。債務資本:資本票據和債券。其他來源:儲備第二節銀行資本充足性及其衡量1。銀行資本充足率及其意義2。銀行資本充足率的確定:確定指標和方法。銀行資本的定義。表內資產的風險權重和計量五、表外項目的信用轉換系數六。巴塞爾協議III的實施要求。銀行資本管理與對策:分子對策、分母對策壹、分子對策二。分母對策四。銀行並購的決策與管理I .銀行並購的前因後果II。銀行並購決策。第三章銀行並購管理第壹節銀行負債的功能和構成1。銀行負債的概念。銀行負債的功能。銀行負債的構成第二節商業銀行存款業務1。傳統存款業務。存款工具的創新第三節銀行存款的管理。積極經營，努力提高銀行存款的穩定性。存款成本管理。銀行存款的營銷和定價。存款規模的控制。短期貸款的經營與管理壹、短期貸款的特點和意義二。短期貸款的主要渠道。短期貸款的經營策略和管理重點第五節商業銀行長期貸款壹、商業銀行長期貸款的意義二。金融債券的主要種類。發行金融債券的經營與管理第四章現金資產業務第壹節現金資產的構成第二節現金資產的功能第二節資金頭寸的計算與預測第壹節資金頭寸及其構成第三節現金資產的管理第壹節現金資產管理的原則第二節庫存現金的日常管理第三章存款準備金的管理第五章同業存款的管理第壹節貸款種類與政策第壹、貸款種類第二、 貸款政策三、貸款程序第二節貸款定價壹、貸款定價原則二、貸款價格的構成三、影響貸款價格的主要因素四、貸款定價方法第三節幾種貸款業務的要點壹、信用貸款二、擔保貸款三、票據貼現四、消費貸款第四節貸款信用風險管理壹、信用分析二。 信用分析技術。貸款損失的控制和處理第五節貸款管理制度壹、貸款審查崗設置二。貸款責任制。貸款質量的監測和考核第六章銀行證券投資業務第壹節銀行證券投資的職能和主要類別壹、銀行證券投資的職能二。銀行證券投資的主要類別第二節銀行證券投資的風險和收益壹、投資風險的計量二。證券投資風險的類別。證券的收益率和價格。銀行證券投資業務壹、銀行證券投資業務方式二。兩種商業方法的區別。銀行證券投資策略壹、流動性準備方法二。梯形期限策略三。杠鈴結構法四。利率周期期限的決定方法第五節銀行證券投資避稅組合壹、銀行證券投資避稅組合的意義二。銀行證券投資避稅組合的原理和方法第七章租賃與信托第壹節租賃的基本概念壹、租賃的歷史發展二。現代租賃的概念和意義。租賃與其他信貸形式的比較。銀行租賃業務的意義第二節銀行租賃業務的類型壹、經營租賃二。融資租賃三。杠桿租賃的意義、當事人、合同和交易程序第三節租賃合同和租金壹、租賃合同二。租第四節信托業務壹、銀行信托業務的含義二。銀行信托業務類型。我國商業銀行信托業務的規範發展第八章表外業務第壹節表外業務的發展壹、表外業務的含義二。發展表外業務。發展表外業務的原因四。中國表外業務分析第二節擔保業務壹、備用信用證二。商業信用證第三節票據發行便利壹、票據發行便利及其原因二。票據發行工具的種類。票據發行工具市場的組成。票據發行業務流程五、票據發行業務市場運作應註意的問題第四節。遠期利率協議I。遠期利率協議及其原因II。遠期利率協議的特點。遠期利率協議的類型。遠期利率協議交易程序五、遠期利率協議定價六。中國發展遠期利率協議業務的可能性探討第五節互換業務壹、互換業務及其原因二。特點三。互換交易類型四。掉期交易程序。中國發展掉期業務的可能性探討第六節期貨與期權。金融選項第七節其他主要表外業務壹、貸款承諾二。貸款銷售第八節表外業務管理壹、表外業務特點二。表外業務風險。表外業務管理第九章其他業務第壹節結算業務壹、支付結算概述二。結算工具三。支付和結算方式。支付結算系統現代化第二節代理業務壹、代理業務的概念和意義二。代理收付業務。代理融資和代理銀行業務。擔保代理業務五、其他代理業務介紹第三節。信息咨詢業務壹、信息咨詢業務概述二。評估信息咨詢。委托中介信息咨詢。綜合信息咨詢與投資銀行第十章國際業務第壹節國際業務的業務目標與組織壹、國際業務的業務目標二。國際商務組織2。籌集外匯資金。國際信貸。貿易融資和國際貸款。短期貿易貸款:打包貸款。票據承兌。應收賬款購買與出口信貸。福費廷七世。銀團貸款。外匯交易I，外匯市場II。外匯交易方式。銀行參與外匯交易的原因。銀行經營外匯交易的策略第五節離岸金融業務壹、離岸金融業務的含義二。離岸金融業務類型。銀行離岸業務的形式。中國發展離岸金融業務的條件第壹章XI商業銀行資產負債管理策略第壹節資產負債管理理論和策略的發展壹、資產管理思想二。資產負債管理思想。資產負債聯合管理思想2。商業銀行資產負債管理的應用之壹――資金缺口模型及其應用壹、資金缺口模型的術語和定義二、資金缺口模型的應用三。利率敏感基金分配的分析技術。資產負債管理在商業銀行中的應用第二部分--久期缺口模型及其應用。持續時間差距模型III。久期缺口模型的應用第十二章商業銀行績效評價第壹節銀行財務報表壹、資產負債表二。銀行損益表三。銀行現金流量表四。銀行表外業務分析第二節。商業銀行績效評價I .績效評價體系2。績效評估方法第三節。商業銀行財務報告壹、公告報告二。董事會報告。股東大會報告第十三章商業銀行操作風險與內部控制第壹節商業銀行操作風險。商業銀行風險的成因。商業銀行風險類型。商業銀行操作風險預測。風險識別三。銀行風險預測。內部控制壹、內部控制的目標和實施原則二。內部控制的類型。商業銀行內部控制方法。商業銀行內部審計第十四章商業銀行發展趨勢第壹節確立新的經營理念和經營戰略1。建立全行風險管理理念。樹立營銷管理新理念。商業銀行經營戰略的變化。商業銀行的電子商務。商業銀行電子業務的發展過程。電子銀行是商業銀行的壹場革命。第三節銀行再造與集約經營。壹、銀行再造及其內涵。二。銀行再造戰略。三。銀行再造對中國銀行集約化經營的啟示。