導語：商業銀行合規風險管理方法。隨著銀行業全面開放和利率市場化的推進，在諸多風險中操作風險問題日益凸顯，合規管理與操作風險管理面臨嚴峻考驗。
商業銀行合規風險管理方法(1)預警指標。
壹是法律法規、監管政策變化的預警指標，包括資本充足率、存貸款比率、貸款集中率、不良資產率、案件增減率。銀行培訓精品課程為妳詳解合規風險預警指標。
二是內部機構合規風險管理的預警指標，包括制度覆蓋率、風險揭示率、風險控制率、員工盡職免責率、案件投訴增減率、監管處罰增減率。
三是業務產品的合規性預警指標，包括法律法規依據率、法律法規吻合率、操作流程清晰率、崗責明確率、管理人員充足率。四是員工行為的合規性預警指標體系，包括規章制度學習出勤率、業務差錯率、客戶?投訴率、業務代辦率、業務開放率。
(2)衡量標準。
壹是對於法律法規有明確規定的指標，如資本充足率等，突破了規定的最高或最低標準，應屬於預警對象。
二是對於法律法規沒有明確規定的指標，應根據具體情況，以最高值、平均值或最低值為標準，劃分預警對象。當然，對處於摸索階段的合規風險預警來說，指標體系也不是壹成不變的。這些指標體系的合理性還要接受實踐的檢驗，在出現預警結果多次與實際不相符時，應及時對原有指標體系進行修正，以提高合規預警的準確性。
2、采取合適的預警方法
預警方法包括兩個方面：
壹是預警技術方法;
二是預警管理方法。前者是如何分析問題的方法，目前有?合規風險小組法?、?判別分析法?、?計量經濟模型法?、?定性描述法?等可以采用，相對比較簡單;後者是如何應用預警結果的方法，這個問題相對比較復雜，具體要根據銀行的合規風險管理理念、合規部門的地位和作用、預警對象的敏感性等綜合考慮。
3、建立合規風險預警系統
為有效處理合規風險信息，提高合規風險預警效率，應建立合規風險預警系統。設計的有效的合規風險預警系統所包含的組成及預警流程。
商業銀行合規風險管理方法1、強化合規文化和合規風險管理意識
合規文化的培育是合規管理能夠切實得以貫徹的基礎，是合規管理的前提。壹是需要銀行高層樹立合規從我做起的理念，因為只有高層才能切實承擔起在全行推行合規文化的責任，銀行的合規管理才能得以有效實施。二是合規是銀行業穩健運行的保證，應使合規的意識深入到每位銀行員工，任何合規計劃和制度的最終執行者都是各個業務管理部門。三是強調合規創造價值的理念，從而使合規行為本身所創造得價值在銀行的價值體系中得以體現，提升聲譽價值和品牌價值，使合規風險管理成為銀行的?價值中心?。四是要認真落實業務部門和管理部門對合規風險管理的直接責任，嚴格落實問責制，使得銀行在業務拓展與風險管理、績效與安全上求得平衡，加強法律法規、監管規定和內部管理制度及程序的執行力。形成所有員工理所當然要為其從事的崗位負責的氛圍，而不再單純依靠監督和處罰來約束員工，從而彌補制度漏洞，減少管理成本。
2、創建科學有效的合規制度和管理體系
壹是商業銀行合規風險管理制度應對合規風險管理的組織架構、職能、履職保障及檢查監督作出規定。二是從自身實際出發制度建設要與業務流程改革聯動。對現行制度體系和執行效力情況進行全面、客觀地評估，審視業務流程的優化程度，對執行不到位和過時需要修訂的制度要切實整改到位。有效控制合規風險，就是要建立和改善內部合規風險管理的能力，確保合規風險管理政策和制度的執行和落實，打破各部門各自為政，各管壹段的部門風險管理模式，優化簡化業務流程。制度健全後，還需要積極創建合規管理體系，保證銀行依法、合規、持續經營。壹是明確合規部門是專門協助銀行高管層實施合規風險管理的.職能部門。二是商業銀行的董事會和高管層對銀行合規經營負最終責任。三是業務部門是合規方案和工作計劃的最終執行部門和直接責任部門，每位員工對其經手的業務活動的合規性負責，合規部門應協助業務部門恰當設定內控流程和標準。四是合規部門對各業務部門或業務條線管理人員的績效考核出具合規風險管理能力的評價意見。
3、強化合規檢查與監督力度
商業銀行合規檢查與監督是合規的管理的重要內容，合規管理工作必須要有獨立的審計監督部門進行客觀、獨立的檢查、監督和評價。重點應側重流程管理，即相關業務的開展是否獲得適當的內部批準，是否遵守了特定的法律法規、監管規定和內部管理制度等。只有不斷強化合規檢查與監督的力度，銀行合規制度才能充分發揮作用。
4、不斷改進合規風險管理方式
不斷發展和創新合規風險管理方式，是適應新經濟常態下金融產品不斷創新的需要，主要體現在以下三個方面：壹是合規部門需要完善與其他部門的合作機制，借助業務、風險管理等部門的優勢和專業技能，提升合規管理的有效性。二是提前預防和提示合規風險。三是建立有效的日常溝通和協調機制。此外要正確處理創新與合規的關系，將合規管理嵌入到創新業務的工作流程中。同時還要要充分調動業務部門合規管理的自覺性和主動性，推動業務部門自主合規，只有這樣，合規管理才能不斷創新和發展，合規管理才能滲透到每壹項業務中，才能更有效的發揮它的效能。