壹、遠期結售匯
1、 服務方:銀行
2、 服務費:保證金壹般在3%以上 ,根據企業授信情況而定,如果企業有足夠的授信,那麽保證金就不用交了。
3、 操作方式:企業和銀行約定壹個遠期匯率,到期時按照這個匯率進行結算。
4、適用訂單:利潤高於3%的訂單。
5、 優點:銀行提供的服務,安全可靠,手續相對便捷,壹般企業和銀行簽訂遠期結售匯意向後,企業如果需要遠期結售匯到時和銀行具體根據訂單簽署,時間壹般在5個工作日以上。
6、 缺點:
A、金額受到限制,主要根據企業在銀行的授信,如果企業授信不足,那麽企業是無法做到需要的金額的,比如企業要遠期結售匯500萬美元,而企業授信不足,則最終和銀行簽署遠期結售匯的金額在500萬美元以下。
B、手續相對繁瑣,企業需要向銀行提交申請,銀行受理後會安排人員對企業調查情況,滿足條件的才給予辦理。
C、這筆外匯需要在這個銀行走賬。
D、到期日需要按照何銀行約定的匯率進行結算,如果企業不結算,將直接扣除企業的保證金,如果企業沒有交保證金(在銀行有足夠授信),將會直接影響到企業的授信,以後再想做就沒法子了。這壹點還有壹個問題,如果匯率沒有跌破約定的匯率,企業也必須按照約定的匯率進行結算,會使企業享受不到RMB貶值帶來的收益。
二、出口寶
1、服務方:深圳中利保投資管理有限公司
2、 服務費:根據企業鎖定匯率的期限服務費的比例不同,從2-6個月為1.25%-1.78%,超過半年的也可以做。壹年以內的最多不超過3%
3、 操作方式:企業在出口寶網站,查看國際遠期外匯牌價,可以直接進行匯率鎖定,企業在操作時只需要提供訂單的金額、期限和幣種即可。都是在線操作,企業不需向出口寶提供訂單其他的信息,而且外匯也不用通過出口寶走賬,只是企業支付手續費即可。
4、適用訂單:利潤高於1.25%的訂單。
5、 優點:
A、方便,直接在網上操作就可以。
B、簡單,不需提供其他資料,只需提供訂單的金額、期限和幣種。
C、費用比遠期結售匯低。
D、到期後如果沒有跌破約定的匯率,企業不用和出口寶按照約定的匯率結算,只是在出現匯損的時候,出口寶把匯損支付給企業即可。
6、 缺點:
新產品,市場認知度不高。
三、三角模型匯控
1、服務方:企業自身操作
2、手續費:在1%以下,但企業需要支付保證金(至少20%,在匯率變動較大的情況下需要追加保證金,50%、70% 。。等等),如果不追加保證金,將會直接平倉(損失更大)。
3、操作方式:企業在外匯市場買入黃金/美元,在國內黃金市場買入黃金/人民幣,通過黃金為中介進行風險轉化。
4、適用訂單:利潤低於3%的小額訂單。
優點:
1、手續費低
缺點:
1、不容易操作
2、保證金追加風險