業余投資者經常混淆他們在市場中的角色和專業金融投資者。很多業余證券投資者不明白業余投資和專業理財投資的本質區別，但在實際操作中卻同時扮演著業余投資者和專業理財投資者的角色。殊不知，這樣做要冒多大的風險。
業余投資者在投資操作的理念和方法上與專業投資者混淆，但水平與專業投資者不在壹個層次上。證券市場本身不創造價值，虧損的投資者為賺錢的投資者提供收入來源。這樣，不了解自身市場定位、投資策略和方法，水平與專業投資者相差甚遠的業余投資者，承擔著巨大的投資風險。所以關鍵問題是業余投資者要根據自己的具體情況，揚長避短，明確自己的市場定位投資策略和投資方法。
第二，仔細觀察生活
作為壹個業余投資者，首先要掌握關於投資的基礎知識，比如壹些經濟學的基礎知識，金融分析和技術分析需要的基礎知識等等。其次，最好以投資實業的眼光和心態投資企業型證券，就像投資路邊的小雜貨店壹樣。因為人在社會生活中從事各種職業，所以會比別人對自己所從事或從事的行業有更清晰的認識，也會比別人更熟悉這些行業。無論他們做過什麽，無論他們是售票員還是工廠工人，他們都會為人們熟悉社會的某壹方面做出貢獻。同時也可以通過仔細觀察等方法了解社會生活的某壹方面。
所以，投資自己熟悉的行業中質量好的股票是安全的；第二，通過生活中的觀察，可以判斷壹家上市公司的經營管理情況，賣出業績不好的上市公司股票，買入條件好的上市公司股票，分享企業發展帶來的收益。美國的巴菲特就是采用這種方法的成功例子。他小時候賣過報紙，熟悉報紙和報紙的新聞領域，所以他投資自己熟悉的領域，而不是進入自己不熟悉的領域。
三、職業投資者的四個必備要素
強烈的獲勝欲望
股市就像壹個格鬥激烈的拳擊場，但又不同於作為競技運動的拳擊場。拳擊場根據體重等標準將選手分為不同的重量級，比賽只在同壹重量級的選手之間進行。但是，證券市場不同。各個層次各個級別的投資人都在同壹個場地玩，大家都在壹起玩。重量級、次重量級和輕量級都在壹起競爭，包括泰森和霍利菲爾德。與競技體育的拳擊場不同，證券市場並沒有按照級別劃分不同的市場，也就是說沒有業余市場、專業市場和頂級專家市場。如果妳不使勁往前弓，說我不練到壹半，我就這麽幹，肯定會被別人揍壹頓。在證券市場上，高水平的投資者賺低水平投資者的錢，但如果只能超越自己而達不到高水平，還是會輸給別人。所以，作為壹個職業投資者，他們首先要有成為頂級玩家的強烈動力。如果最後不能成為頂尖選手也沒關系，但是這種強大的動力是不可或缺的。
學會精通。
紮實的基礎是專業投資者成功的另壹個因素。要全面深入地掌握證券投資所需要的各種知識，要能夠融會貫通。基礎的東西不紮實，走不遠。壹定要了解各個學校的知識。經過了解，大多數情況下，他們其實是在從不同的角度，用不同的語言體系，講述著同壹個道理。比如內家拳和外家拳有什麽區別？不入門的時候好像差別很大，但是真正掌握了它的精髓，差別就不大了。在最高層次上，兩者本質上是壹樣的。只有在這個時候，有了這種感覺，人們才覺得自己能夠熟練地運用拳法，運用它的基本道理和精髓，否則往往就是比劃、模仿、比劃。
系統投資方法
成功的投資需要壹套科學系統的投資方法。成功的投資不僅需要掌握投資的基本規律，有紮實的基礎知識，實際上是科學家看問題的方式。作為從業者，在了解基本規律的基礎上，還要註意壹套具體投資的系統方法。有些人也在發展壹些方法，這些方法有時候很哲學，不壹定全對。具體的投資方法不是克敵制勝的法寶，而是征服世界的秘密武器，更不是萬能的。因為投資最大的敵人是妳自己和人性的弱點，所以系統投資法的重要作用就在於它可以幫助妳發現、把握和控制人性弱點對投資的負面影響。有客觀系統的東西總比沒有好得多。因為當人被自己人性的弱點所控制時，往往會情不自禁。投資者在思考問題的時候還能保持理性，但在采取具體行動的時候往往就不理性了。
比如在觀眾席看電影之前，大家會開壹個座談會，問他們遇到緊急情況怎麽辦。大家壹定會理智的說“有序撤離”。但是到了報警的時候，尤其是煙起火起的時候，大家就開始拼命的擠，導致秩序混亂，甚至互相踩踏，互相擠壓，可能會讓誰也出不來。事實上，人們在證券市場上也經常這樣做。人在與自己無關的時候，在需要做壹般判斷的時候，可能是理性的，但是在需要做投資決策，決定什麽時候買賣的時候，就非常容易受到情緒的影響，原來的想法是沒有用的，是被情緒控制的。而客觀系統地開發出來的投資方法可以幫妳相當有效地克服這種傷害。當妳想這樣做的時候，它告訴妳:不，妳想那樣做。至少它可以警示妳，要思考這樣做對不對，而不是壹時沖動去做。
科學的投資體系是壹個完整的投資規則體系，包括確定進入點、退出點、再進入點和再退出點的壹系列明確而具體的決策規則。我們應該讓自己的投資體系清晰有序，而不是僅僅停留在壹種潛意識的狀態，隨著市場數據統計特征的不斷變化而不斷修改自己的投資體系。
良好的心理素質
投資成功的關鍵是控制好自己的人性弱點，並與之進行不懈的鬥爭，在實踐中磨練自己優秀的心理素質。和其他任何行業壹樣，當壹個人想要達到更高的投資水平時，他會發現他的對手就是妳自己。真的達到了頂級專家的水平，專業技能都壹樣，那就是心理和性格的博弈了。
投資中最大的陷阱或風險就是投資本身會隨時誘惑妳爆發，表現出人性的弱點，包括貪婪、恐懼、從眾、自私、面子、情緒不穩定等等。它會通過妳人性弱點的作用讓妳在判斷上犯錯誤，這壹點非常關鍵。所以，投資歸根結底是壹個做人的問題。“貪婪”和“恐懼”是人類最有害的弱點，需要在投資中克服。“貪”在大多數人身上不言而喻。對金錢的貪婪讓人在投資時犯下壹個又壹個錯誤，這在商品期貨市場上表現得最為明顯。另壹種表現是壹夜暴富的欲望。這種心理使人頻繁買賣，陷入過度交易的陷阱；“怕”表現為對市場的無所畏懼，害怕為自己失去利益。這種人性的弱點使得人們即使面對已經漲得很高的市場，也要購買，而不顧市場越來越脆弱的事實。但在市場大幅下跌的情況下，他們害怕世界末日來臨，無法逃脫，大量拋售。
另外，人怕丟面子。巴林銀行外匯交易員艾莉森為什麽要掩蓋交易中的損失？因為不敢認錯，小錯變成大錯，包庇變成犯罪，百年金融“大廈”倒塌。為什麽有的人坐在無底的陷阱裏，不願意承認自己的錯誤，因為承認錯誤會丟面子，有的人會說自己輸了，所以傷害來自於人性的弱點。控制人性弱點的方法是培養自己的道德。閱讀是手段之壹。讀書主要是從前人的經驗中吸取教訓，得到什麽不該做，什麽不該做的警告。主要方法是在實踐中不斷反思自己，經常反思自己是不是心理上錯了，自己做錯了什麽。這樣，人性弱點的負面影響就可以得到控制。
股市是心理煉獄，勝者強！！！