我見過的投資顧問、理財顧問，其實都是業務人員，就是為了給客戶好看，也因此得名。當然，壹些大公司和銀行的財務顧問水平還是很高的。
如果是商務人士，不需要了解太多的知識。公司會在入職前進行相關培訓，會給妳相關資料讓妳熟悉，因為投資理財比較寬泛，要看妳公司的性質，比如基金、外匯、私募、保險等。需要的金融知識也不壹樣，基本了解金融的基本概念。每天知道報紙財經版的信息，解釋清楚就行了。基本上都是專業詞匯，具體的實際應用書上找不到，都是在工作中慢慢學會的。
如果是專業的理財顧問，基本都是金融或者投資專業的，所以需要更多的知識。妳得涉獵金融原理、投資、證券投資、外匯、保險、金融風險、數量經濟，因為真正的理財顧問都是由多個產品組合而成的，妳必須非常了解所有的產品領域。