然而之前反洗錢對於我來說是那麽的陌生，當時剛剛參加工作，作為壹名櫃員，每天的工作就是存錢、取錢。主管告訴我說，我行規定五萬以上的存取現金交易要核實身份證，我問為什麽，主管告訴我說是為了反洗錢。我納悶了，反洗錢?就是不能把錢放水裏洗嗎?是愛護人民幣吧?
原來，反洗錢是為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。雖然以前沒有接觸過，但是要知道，作為壹名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。
從此，我就特別關註有關反洗錢的案例，不看不知道，壹看真是嚇壹跳。犯罪分子大多是利用金融機構、地下錢莊、虛假投資、等方式將詐騙、走私、貪汙等犯罪獲取的贓款進行轉移。而手段又是那麽的復雜、那麽的專業。在我們的工作中，壹定要註意兩點：壹是落實客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調查，即對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的壹次性金融業務的客戶身份進行識別，了解客戶真實的身份、交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人;二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶辦理業務時，如發現異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應及時向人民銀行報告。前者是我們反洗錢的基礎工作，是後者的重要前提;後者則是我們履行反洗錢義務、防控洗錢風險的關鍵環節。
反洗錢是壹個巨大的社會工程，隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好!反洗錢，我們在行動!
銀行反洗錢征文(二)
根據國際慣例：洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。
洗錢嚴重威脅著我國的國家安全和經濟安全，壹是動搖社會信用，為金融危機埋下禍根;二是社會財富大量流失境外，主要有貪汙腐敗的贓款外逃和企業轉移利潤逃稅等;三是破壞社會穩定，給社會帶來極大的不安全因素;四是幹擾國家宏觀經濟政策的制定和執行。
在表現形式上，常見的洗錢形式：
1、成立空殼公司洗錢，這是最典型也是最常用的洗錢模式。
2、化名存款或購置金融票證洗錢。
3、違規轉賬洗錢，通過金融機構將非法資金混入合法資金。
4、利用進出口貿易洗錢，利用高賣低買等手法向國外轉移贓款。
5、成立外資公司或利用外匯黑市跨國洗錢，洗錢後以外商身份回國投資。
6、騙稅洗錢。成立假企業，搞假出口，騙取退稅後將非法資金通過多種渠道分散轉款。
7、利用關聯單位洗錢。
8、異地大額套取現金洗錢。
9、通過“地下錢莊”洗錢。
10、通過保險公司洗錢。投保後以退費、退保等合法形式回收贓款。
11、利用拍賣行、珠寶商等特定非金融機構洗錢。
12、以民間借貸形式洗錢。
13、通過頻繁的證券期貨交易洗錢。
14、利用國有企業改制洗錢。低價轉讓出售國有企業產權，將國有資產離析後轉入私人企業。
洗錢活動害人害已，通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質，將構成洗錢罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行為也受刑事法律追究。
在我國經濟快速發展，國內經濟與世界經濟日益融合，經濟犯罪集團化、犯罪分工專業化以及犯罪行為國際化的背景下，加強反洗錢工作刻不容緩，務必從我做起、人人有責。