體檢測試
壹、是非問題
(√)1.在個人/家庭資產負債表中，提前還房貸不能增加資產凈值。
(√)2.客戶希望通過財務規劃實現或達到的目標就是財務目標。
(√)3.在通貨膨脹的條件下，固定利率資產貶值。
(√)4.現金流量表的分析可以作為估計未來收入和支出的基礎。
(×)5.客戶負債中，起止期限在3-5年的為中期負債。
(×)6.定期存款在個人資產負債表中屬於流動資產。
(×)7.不同的理財計劃有不同的收益率形式，商業銀行個人理財計劃常見的收益率形式只有最低收益率。
(√)8.客戶與商業銀行簽訂非保本浮動收益理財計劃的，銀行按照約定條件和實際投資收益向客戶支付收益。。
(×)9.對未來生活的期望是判斷性的信息。
(√)10.國內外銀行推出的指數外匯個人理財產品，適合流動性需求較高的個人投資者。
(√)11.在客戶信息收集方法中，數據問卷是主要的信息收集方法。
(×)12.個人理財主要考慮資產增值，所以個人理財就是如何投資。
(√)13.目前證券公司的個人理財業務主要以代客投資操作為主。
(√)14.客戶對理財的要求主要是希望增加財務頭寸。
二、選擇題:14，每題3分，總分42。
1.如果個人銀行理財產品執行固定利率，當價格上漲率(b)為銀行理財產品的稅後收益率時，個人投資者將遭受實際損失。
a，小於b，大於c，等於d，沒關系。
2.(壹)是個人理財最基本的理論。
a、生命周期理論B、現代投資組合理論C、資本資產定價理論D、期權定價理論。
3.(壹)現金流量折現概念的首次提出。
a、威廉姆斯B、夏普C、馬科維茨D、莫迪裏阿尼
4.根據生命周期理論，人們更喜歡什麽樣的消費模式？(三)
a、年輕時多消費，年老時少消費；b，年輕時少消費，老了多消費。
c、消費水平在壹個人的壹生中保持相當穩定D、每個人的愛好不同，沒有統壹的模式。
5.(B)屬於客戶的財務信息。
A.投資偏好b .收入支出c .風險承受能力d .年齡
6.客戶的談話風格相當個人化。在人格模型中，顧客是(b)。
a、完美主義者B、創造者C、歡騰者D、挑戰者
7.“我不想在我的投資計劃中使用股票投資”是(b)信息類型。
a、事實B、判斷C、推論D、財務信息
8.個人理財的理論基礎來自(b)。
a、經濟學B、現代金融學C、金融市場D、投資學
9.銀行理財產品與壹般物資經營企業產品的根本區別在於，銀行的個人理財產品本質上是壹種(D)。
a、貨幣儲蓄b、銀行轉賬c、銀行咨詢d、服務
10.某投資者購買了壹款外匯結構性理財產品，利率為5萬美元(按壹年360天計算)，掛鉤LIBOR。協議約定，當LIBOR在2%至2.75%區間時，給予6%的高收益率；如果LIBOR在任何壹天超過2%-2.75%的區間，將被計算為2%的低收益率。如果在壹個實際年度中，LIBOR在2%-2.75%的範圍內有90天，則投資者在該產品中的收益為(B)美元。
750 B、1500 C、2500 D、3000
11.談判中的禁忌不包括(b)。
a、打斷別人的話B、向對方表示誠意C、抓住對方的毛病攻擊對方D、話說多了
12.個人資產負債表中的資產價值根據(b)計算。
a、購買價格b、當前市場價格c、平均購買量......
希望對妳有幫助。