1.對方是證券公司，投資公司；
2.匯款附言可以看出是貿易貨款；
3.收款人申報該款項是資本項下或者是貿易貨款；
4.其它當地外管認為不能入賬的款項。
若客戶說這筆款項是工資等：
若您接收的匯款超過等值3000美元，屆時我行收到您的款項後，需您通過網上銀行申報，我行審核此筆款項的真實性與否，若沒有問題，將直接入賬；若不能直接入賬，我行會發送短信請您攜帶相關證明材料到開戶行辦理入賬手續（壹般需要您提供勞務合同、完稅證明等相應的證明材料），遇此情況建議您辦理前先嘗試聯系開戶行的外匯會計確認是否還需要提供其他的證明材料。若收款金額在3000美元（含）以下的，我行收到款項後將直接審核款項真實性，若沒有問題將直接入賬，若不能直接入賬，也會轉交開戶行處理（處理方式同超過3000美元）。
如有其它疑問，歡迎登錄“在線客服”咨詢（網址：/cmu/icslogin.aspx?from=B&logincmu=0 ），我們將竭誠為您服務!感謝您對招商銀行的關註與支持！