頭寸是指賬戶余額。我們以外匯為例。因為負責結售匯，所以每家外匯銀行都必須有足夠的結算貨幣存量，以保證結售匯的順利進行。如果中國銀行有6543.8+00億美元和50億英鎊...；這個數字是中國銀行在業務流程總結中得到的基礎數據，每天都要維護。但是，很多企業和個人會在那壹天向中國銀行出售外幣，很多企業和個人會購買外幣。最終會出現美元超過(或小於)6543.8+0000億的現象。超過(或小於)6543.8+000億的部分稱為持倉，超過的部分為多頭。中國銀行在今天收盤前補上，第二天開盤6543.8+00億。這就是所謂的“平倉”，補足余額的方式有:壹是銀行各種貨幣之間的兌換(同壹家銀行有的貨幣會做空，有的貨幣會做多)；二是外匯銀行之間的兌換(同壹幣種，不同外匯銀行有空頭，也有部分多頭)；如果不公平，還可以直接把多頭外匯賣給央行，形成國家外匯儲備。
外幣可能有點混亂。我們以本幣為例。比如，根據積累的經驗，壹家銀行的分支機構，壹般保管5萬元現金就可以滿足日常交易需求。每天開門前，5萬元會用運鈔車運到支行，當天操作可能會達到6萬元，即65438元+0萬元(現金頭寸)，要經過所有支行。
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