與以前的條例相比，新的反洗錢條例擴大了該條例適用的金融機構範圍。除商業銀行、信用社、郵政儲蓄機構、政策性銀行、財務公司、信托投資公司、金融租賃公司外，新規新增了證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司，幾乎涵蓋了目前我國所有類型的金融機構。
此外，《反洗錢條例》還規定了中國人民銀行、中國反洗錢監測中心和金融機構各自的責任，以及相應的處罰措施。要求金融機構依法建立健全反洗錢內控制度，建立並執行客戶身份識別制度，向中國反洗錢監測分析中心報告人民幣和外幣大額交易和可疑交易。
新的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》結合了原《人民幣和外匯資金管理辦法》，詳細規定了金融機構大額交易和可疑交易需要報告的內容，並根據不同類型的金融機構，規定了金融機構應當報告的交易。
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根據《管理辦法》的規定，“大額交易”包括:單筆或累計人民幣交易20萬元以上或等值654.38+0萬美元以上的外幣交易；法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間的資金劃轉，或者當日累計金額200萬元人民幣以上或者等值20萬美元以上的外幣；自然人銀行賬戶之間、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間資金轉移，單筆或累計金額人民幣50萬元以上或等值外幣654.38+萬美元以上。此外，還包括“交易壹方為自然人、單筆交易或當日累計等值654.38+0萬美元以上的跨境交易”。
對於證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信托投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等金融機構與客戶之間的金融交易，通過銀行賬戶轉移資金的，《管理辦法》規定，商業銀行、信用合作社等金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。
關於可疑交易報告,《管理辦法》分別規定了商業銀行、證券公司、保險公司等不同類型的金融機構。與之前的規定相比，新規明顯加強了對可疑資金的監控，* * *規定了48項需要報告的可疑交易或行為。除了銀行需要上報有異常變動的本外幣賬戶變動外，證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司需要上報客戶資金賬戶的異常變動，保險公司需要將客戶的異常投保、退保作為“可疑交易”上報。
新規自2007年3月1日起施行，2003年3月3日發布的《金融機構反洗錢規定》、《大額和可疑人民幣支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》同時廢止。