1、用戶需提供境內機構基本信息登記表（外匯局領取、加蓋單位公章）；
2、對於外商投資企業，如需開立資本金戶和經常項目外匯賬戶，首先辦理外匯登記，領取IC卡外匯登記證；
3、需要復印件加蓋單位公章，營業執照（正本或者副本）的原件和復印件；
4、提供經批準生效的外商投資企業合同（外商獨資企業除外）、章程；
5、拿出非法人中外合作企業提供營業執照，企業法人營業執照副本。
6、外匯局審核上述有關材料無誤後為企業辦理外匯登記，會發給企業IC卡外匯登記證。
外匯賬戶的分類如下：
1、按外匯賬戶的性質或外匯資金來源劃分，可分為經常項目外匯賬戶和資本項目外匯賬戶。
2、按賬戶的功能劃分，可分為兩類，即外匯結算賬戶和專項賬戶，外匯結算賬戶，用於經常項目項下頻繁的收支結算，如中資企業外匯結算賬戶、外商投資企業外匯結算賬戶，專項賬戶，用於存放特定外匯收入或用於特定外匯支出的賬戶，如境外捐助賬戶、還貸專戶、臨時賬戶等。
3、按賬戶的資金形式劃分，可分為現鈔賬戶和現匯賬戶，按開戶期限劃分為臨時賬戶和長期賬戶。
4、按賬戶的幣別劃分為美元賬戶、港幣賬戶、日元賬戶等各種可自由兌換的外幣幣種賬戶。