②風險控制:大部分外貿公司無法像跨國集團的風控系統壹樣調查新客戶的背景和實際控制人的信息，只能保證其業務交易合法。在如此嚴峻的環境下，遇到新的商機也是如履薄冰，必然會影響業務發展。
(3)聲譽受損:銀行系統有被封的不良記錄，公司今後在香港其他銀行開戶或融資將更加困難。
1.美國銀行(NYSE:BAC，TYO:8648)前身為“美國的美國銀行”，成立於1968，總部位於美國三藩市。按資產計算，它是美國最大的商業銀行；2006年，根據2000年福布斯的排名，它是世界上第三大公司。它的成立可以追溯到1784年的馬薩諸塞銀行，是美國第二古老的銀行。北京時間6月7日晚，《財富》雜誌公布了最新壹期美國企業500強榜單。美國銀行排名第26，營業收入為93662美元。
2.2017年6月，BrandZ發布了2017年度全球最具價值品牌100強，美國銀行排名第87位。2018年4月22日，2017全球最賺錢公司排行榜出爐，美國銀行排名19。2018年6月7日，福布斯全球上市公司2000強排行榜出爐，美國銀行排名第六。2018 7月19日，《財富》世界500強排行榜出爐，美國銀行排名第60位。2018年2月，18，美國銀行入選2018世界品牌500強。2019年7月22日，《財富》世界500強排行榜出爐，美國銀行排名第58位。2020年8月10日，美國銀行在2020年《財富》世界500強排行榜中排名第58位。
3.美國銀行，顧名思義，其85%的商業收入來自美國。美國銀行擁有美國最大的全國零售網絡，為6.5438億+0萬個人客戶和小型企業提供服務，擁有超過5700家零售銀行辦事處，超過6.5438億+0.7億臺自動取款機，為2654.38億+0萬用戶提供網上銀行服務。其龐大的分支網絡幾乎覆蓋了所有人口眾多的大城市。美國銀行還是美國第壹大小企業信貸銀行，多家銀行向少數族裔小企業提供貸款，並與美國幾乎所有的世界500強企業和全球80%的世界500強企業建立了業務關系。20世紀初，壹方面，美國銀行在美國建立和發展了數以百萬計的銀企關系；另壹方面，通過多次大規模並購實現了快速擴張:2004年並購福萊波士頓金融公司，2005年6月收購中國建設銀行股份，2005年6月30日以350億美元收購全球最大獨立信用卡發行商——mbna。美國銀行將其核心業務分為四個基本業務部門:個人和小企業、大公司和機構的金融服務、資本市場和投資銀行以及財富和投資管理。