首先，現代投資組合理論強調通過多樣化的投資組合來消除非系統風險，以降低風險。但實際上，由於人的視野和精力相對有限，基金經理或研究員不可能進行大規模的選股和高頻的驗證計算，形成的投資策略在寬度和廣度上都無法得到肯定，這就不可避免地產生了壹種意見。人力選擇的投資組合難以實現最優配置，在風險管理和利潤追求上無法保證投資目標。量化投資的視角更廣。借助計算機，可以高效、準確地處理海量信息，更廣泛地發現和驗證投資機會，消除投資組合配置的局限性。
其次，行為金融學認為投資者是非理性的。任何個人投資者的判斷和決策過程，都會不同程度地受到認知、情緒、意誌等各種心理因素的影響。基金經理和投研人員在跟蹤壹只股票壹段時間後，由於時刻關註股價的表現和基本面的變化，可能會產生不同程度的情感依賴和“與股票談情說愛”。即使有下跌趨勢，也可能因為過度自信、抗拒心理等非理性的分析起點，導致投資和推薦股票時出現行為偏差。量化投資依靠計算機來分配投資組合，克服了人類的弱點，使投資決策更加科學合理。