理財分為企業理財、機構理財、個人理財和家庭理財。人類的生存、生活等活動都離不開物質基礎，與財務管理密切相關。“理財”常與“投資理財”連用，因為“理財”包括“投資”，“投資”包括“理財”。
理財的目的不是為了賺很多錢，而是為了將來生活有保障或者更好(所以理財不僅僅是為了富人，也是為了工薪階層)。善於規劃自己未來的需求，對於理財來說非常重要。
理財產品是由商業銀行和正規金融機構自行設計發行，將募集資金投入相關金融市場，根據產品合同購買相關金融產品，再根據合同向投資者分銷的壹類理財產品。