只要您在工行的金融資產達到壹定標準，就可以憑身份證件和金融資產證明材料(存折、智能卡)在工行各大財富管理中心申請成為理財賬戶客戶。(具體標準請咨詢當地分行網點或95588)
工行為每位理財賬戶客戶提供了壹張“理財賬戶”卡。此卡不僅是重要的理財工具，也是工行貴賓客戶的身份證明。在工行網點和特約商戶辦理相關業務時需要出示此卡才能享受VIP待遇。
人們到銀行辦理儲蓄、基金購買、保險、股票、債券、結算、銀行卡、外匯買賣、個人消費信貸等多種個人金融業務時，往往要開立多個不同的賬戶，而且這些賬戶之間互不關聯，給客戶帶來極大的不便。
擁有“理財賬戶”的客戶可在工商銀行2萬多個網點和自助終端辦理各類個人金融業務，並可享受貸款利率下調、費用減免、綜合授信等多種優惠和特惠理財服務。還可以享受投資專家的專業投資咨詢服務，如提供量身定制的金融解決方案，享受私人化、個性化的銀行秘書服務。
“理財賬戶”門檻不高。凡年滿18周歲，在工商銀行各項存貸款(不含個人住房貸款)余額達到20萬元，其中存款余額不低於65438+萬元，均可申請成為工商銀行“理財賬戶”。