人們手裏的閑錢越來越多，所以有迫切的理財需求。普通人面對的金融產品和投資渠道數不勝數，無論是時間、精力還是專業知識都難以應對。市場呼喚專業的理財規劃師，為人們提供專業的理財服務。面對日益旺盛的市場需求，各地理財師供給嚴重不足，供需缺口較大。
在這種情況下，人們對專業金融服務的需求不斷上升。根據專業金融網站的調查，78%的受訪者對金融服務有需求，其中超過50%的人願意為金融服務付費。
理財已經成為大眾需求。
現在理財已經成為大眾需求。但是，這個龐大的金融市場，顯然沒有足夠規模的專業理財規劃師團隊與之匹配。
國務院發展研究中心金融研究所發布的《2007年中國理財報告》顯示，從2006年開始，中國理財市場進入了10年的黃金期。報告顯示，2007年至2017年，中國人口最多的年齡段分別進入33歲至55歲和18歲至32歲階段。這個階段人口是儲蓄主體，資產配置需求大大增加。財富管理市場已經成為反映金融業綜合業務競爭力的主要領域之壹。
同時，根據世界銀行制定的標準，國家統計局將年收入在6萬至50萬元之間的家庭列為中等收入家庭。雖然目前沒有確切的數據來計算中國中產階級家庭的規模，但據估計，符合6萬到50萬標準的人數可能達到8000萬，而且還在快速增加。個人財富的快速增長導致中產階級家庭的迅速擴大，這對於中國社會的逐步良性發展顯然是壹件好事。另壹方面，隨著物質財富的增加，經濟生活中的各種不確定性和風險也大大增加，威脅著家庭財富的安全，投資理財需求不斷上升。在此背景下，我國個人金融市場初具規模，商業機構為不同需求的客戶提供個性化理財的能力正在快速提升。
目前，長三角中產階級和高收入階層正在快速形成，相當壹部分人的理財觀念正從激進投資、快速積累財富的階段逐步向穩健保守投資、資金安全、綜合理財的方向發展，因此對能夠提供客觀全面理財服務的理財師的需求快速增長。
行業認證有兩種。
目前國內的理財師認證制度主要有兩種:壹種是國家理財師，由勞動和社會保障部推出。另壹個是國際公認的CFP，是財務管理領域的權威國際認證。中國於2006年正式成為CFP的壹員。中國金融管理標準委員會是CFP中國大陸授權的唯壹認證機構，隸屬於中國人民銀行和金融教育發展基金會。
1，國家理財師
根據新修訂的《理財師國家職業標準》，國家理財師分為三個等級:助理理財師(國家理財師三級)、理財師(國家職業資格二級)、高級理財師(國家理財師壹級)。助理理財師作為新設立的級別，對大學生放寬了考試資格。
自理財師國家職業資格考試推出以來，已有約5000名理財師通過國家職業資格考試。
2.CFP認證
中國理財標準委員會組織的理財師考試每年舉行兩次，上半年在6月，下半年在11。考試分為三類:AFP理財規劃師初級認證、國際金融理財師認證、EFP理財管理師認證。
CFP-國際金融理財師是指運用財務規劃的原理、技術和方法，為個人、家庭、中小企業和機構提供綜合財務咨詢服務的人。在取得理財師資格之前，必須先取得AFP-Associate理財師資格。
國際組織在批準中國實施兩級認證制度時，明確指出AFP和CFP持證人數量應該有壹定差距。在多級認證體系的國家，AFP和CFP持證人的比例約為65，438+00: 65，438+0。
統計數據顯示，中國參加CFP和AFP考試的人數逐年增加。2005年AFP申請人數為1.820，2006年達到61.97。今年上半年，這壹數字超過了8000。CFP報名剛剛開始，報名人數已經超過265，438+000。今年上半年，這壹數字接近2700。自2006年6月165438+10月起，上海成為國際金融理財師CFP分考點。去年上海考場1600考生，AFP占比最大，占所有考生的80%。人數最少的EFP(註冊財務經理)考試是專門為金融機構管理人員設計的。作為職業經理人，EFP在壹個成功的理財規劃師團隊中扮演著不可或缺的角色。
理財師面臨20萬的缺口。
理財規劃師是壹個專業性很強的職業。從業人員不僅要有深厚的專業知識、熟練的投資理財技能和豐富的理財經驗，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域，同時具備及時了解國際國內金融形勢的綜合職業素質。由於高校的培養遠遠不能滿足市場對理財師的需求，理財師的供需矛盾相當明顯。那些受過較高教育水平、通過專門的認證考試、有壹定工作經驗、保持較高職業道德水平的理財規劃師，成為金融、保險、基金等行業的熱門對象。同時，廣闊的金融市場前景使得能夠提供“量身定制”金融服務的專業金融人才越來越受追捧。
目前，國內個人理財市場規模已經超過570億美元，並且每年以10%至20%的速度增長，但只有不到10%的資金得到專業管理。壹個成熟的金融市場，每三個家庭中至少要有壹個專業的理財師。照此計算，國內有20萬理財師的缺口。根據美國理財規劃師協會的調查，理財規劃師的工作性質有四大優勢:壓力小、薪酬豐厚、獨立性高、市場需求大。是名副其實的“金牌領導”，成為“最受尊敬的職業”之壹。壹個專業的理財規劃師不僅可以服務於銀行、保險公司等金融機構，還可以獨立執業，作為第三方為客戶提供理財服務。
年薪百萬，理財師職業前景誘人。
據預測，未來五年，我國需要具備科學理財技能的註冊理財規劃師65438+萬人，年薪將超過1萬元。調查顯示，註冊理財規劃師被視為全球最受歡迎的理財職業之壹，也位列未來中國10高收入職業之列。目前我國保險、銀行等領域的理財規劃從業人員年收入普遍在65438+萬元以上。國家理財規劃師專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪“應該在654.38+萬元至654.38+0萬元之間”。這壹職業將成為繼律師、註冊會計師之後，中國又壹個前景廣闊的職業。為了更好的規劃自己的職業生涯，越來越多的相關行業從業人員開始對理財師行業產生了濃厚的興趣，並打算拿到理財師證書作為進入理財行業的敲門磚。這種情況在經濟發達的華東地區尤為明顯。西南地區作為個人理財市場的兵家必爭之地，自然成為應聘理財師最集中的地區。