理財師做了什麽？

妳可以在高級銀行參加這個考試。如果妳拿到證明，銀行會直接報銷所有費用。什麽是理財規劃師？X0d \理財師英語翻譯成中文。對國內投資者來說是個新名詞，但在國外已有多年歷史。在美國，CFP認證從1972開始提供。即運用理財規劃的原理、方法和工具為客戶提供理財規劃服務的專業人士。\x0d\ \x0d\理財師招生對象:\x0d\ \x0d\銀行的個人業務部門經理、培訓經理、客戶經理、理財專員；\ x0d \ x0d \證券、基金公司的銷售經理、投資顧問、客戶經理；\ x0d \ x0d \培訓保險公司經理、營銷經理、銷售經理、高級業務員；\ x0d \ x0d \投資中介公司、咨詢公司、經紀公司的專業人士；\ x0d \ x0d \其他提供財務咨詢的專業人士，如註冊會計師、律師等；\ x0d \ x0d \從事收藏、典當工作的相關人員；\x0d\ \x0d\對理財規劃感興趣並有意成為理財顧問的各行業員工。\x0d\ \x0d\理財師的市場前景\x0d\ \x0d\隨著社會的發展，中國人的閑錢越來越多，而銀行存款的利率卻在不斷降低，傳統的、單壹的銀行存款投資方式已經不能滿足人們的需求。對於註重資產投資的家庭來說，迫切需要專業理財指導的幫助。預計到2000年。壹個成熟的金融市場，每三個家庭中至少要有壹個專業的理財師。照此計算，國內至少有20萬理財師的缺口。\x0d\ \x0d\理財師是做什麽的\x0d\ \x0d\理財師是為客戶做財務規劃，根據客戶的資產狀況和風險偏好，為客戶提供全方位的財務分析和建議，為客戶找到最適合的理財方式，保證資產的保值增值的專業人士。\ x0d \ x0d \是指在個人職業發展的不同時期，在理財專家、稅務師、保險人、房地產估價師等專家的協助下，制定儲蓄計劃、保險、投資對策、稅務對策、財產繼承人以及解決經營問題的方案。\ x0d \ x0d \理財師的作用\x0d\ \x0d\是投資者的“私人理財顧問”，是投資者的“理財經紀人”，而不是金融機構的產品銷售代理。理財師以投資者的利益為出發點，幫助投資者進行產品選擇、產品組合和資產配置，但幫助投資者“賺錢”和規避風險的目標並不是壹份理財規劃報告可以完成的。理財規劃師要根據市場和政策的變化，不斷調整客戶的投資組合，以達到長期理財的目的。\ x0d \ x0d \理財規劃師需要具備哪些素質\ x0d \ x0d \ ①熟悉收入與消費分析、財務安全分析、個人稅收籌劃、風險與投資組合分析、家庭風險保障、子女教育、綜合退休養老計劃、繼承與信托管理等壹系列人生規劃專業知識。\x0d\ ②必須具備金融、經濟、投資方面的知識。它涵蓋了股票、基金、信托、債券、外匯、稅收、保險和宏觀經濟分析。\x0d\ ③豐富的實踐經驗。理財師是壹個“實踐性”的職業，所以必須具備實際操作能力，在為客戶理財的過程中為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶“賺錢”的能力。\x0d\ \x0d\職業資格證書及職稱\x0d\ \x0d\職業資格是從事某壹職業的先決條件。比如從事律師，首先要取得律師資格。從事教學工作，首先要取得教師資格。從字面上看，職稱的意義只是崗位名稱。由於入世後世界上很多國家都沒有職稱，我國職稱改革將進壹步加快，職稱概念將進壹步淡化，職業資格制度的實施範圍將擴大。這是必然的趨勢。\ x0d \ x0d \理財規劃師培訓內容:\ x0d \ x0d \風險管理與保險規劃、投資規劃、稅收規劃、退休養老規劃、財產分配與繼承規劃、綜合理財規劃、理財規劃原理、會計基礎、金融基礎、宏觀經濟分析、金融、稅收、法律基礎、財務計算等。