符合規定的方可辦理。
離岸匯款業務是非居民資金匯往離岸賬戶和離岸賬戶匯往境外賬戶以及離岸賬戶之間的匯款業務。對離岸賬戶和在岸賬戶之間的匯款業務,銀行將根據結售匯管理規定和貿易進口付匯核銷監管規定及出口收匯核銷監管規定嚴格審查,符合規定的方可辦理。
由於調撥資金自由、無外匯管制、免征存款利息稅、存款利率與品種不受限制等優勢,離岸賬戶長期以來都是中小外貿企業收款的不二之選。
近年,受反洗錢等因素的影響及CRS準則催化,大批離岸賬戶被關停。國內外大銀行綜合考慮收益及風險的因素,正在逐步退出中小外貿企業客戶這壹領域,對於年交易額≤$200W的離岸賬戶,紛紛出臺相關的清退政策。
擴展資料:
離岸賬戶關閉的原因,更多還在於合規風控方面。由於中小企業款項小額多筆的特點,給銀行的反洗錢帶來巨大的審查壓力,風險因素劇增。近日已發生多起銀行遭到罰款的案例,法國巴黎銀行因被指控為蘇丹和其他被美國列入黑名單的國家轉移數十億美元資金,而遭89億美元罰款。
澳洲規模最大的銀行澳洲聯邦銀行因三年中5.3萬多次可疑轉帳,被監管部門罰以7億澳元(折合人民幣約34億元)。隨著監管政策越來越嚴格,銀行不得不防患於未然,設立門檻,中小企業離岸賬戶關閉潮愈演愈烈。
百度百科-離岸匯款業務
鳳凰網-離岸賬戶被關,Coralglobal上線服務解決外貿痛點