跨境收款和匯款是銀行常見的業務，但當資金流動涉及境外時，境內銀行由於難以掌握境外資金流細節信息，導致銀行面臨較高的洗錢風險，萬壹配合收匯款的境外金融機構又在反洗錢工作上存在疏漏，洗錢風險就更容易從境外銀行傳導至境內銀行，因此，人民銀行針對銀行在從事跨境收匯款業務時，要求通過掌握境外收匯款基本信息、建立選擇境外代理行標準、定義哪些境外代理行屬於洗錢高風險客戶三個層面進行洗錢風險管控。
銀行接收從境外匯入款項，當發現匯款人姓名或名稱、賬號和住所三項信息中有任何壹項缺失時，應馬上要求境外銀行補充提供，須註意的是，如果是境外代理行以反洗錢和反恐怖融資需要為由，要求提供除匯款信息、單位客戶註冊信息等以外的客戶身份、交易背景等資料時，根據銀反洗發〔2018〕19號文《人行反洗錢局關於印發〈法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）〉的通知》，銀行必須在獲得客戶授權同意後才能提供。若客戶不同意或未獲得客戶授權同意情況下，銀行不得向境外代理行進壹步提供資料。