中華人民共和國境內的政策性銀行、商業銀行、城鄉信用社及其合作社、郵政儲匯機構以及經中國人民銀行批準設立的其他金融機構辦理支付交易，應當遵守相應的規則。
可疑人民幣支付交易包括以下支付交易:
1.資金收付的頻率和金額與企業的經營規模明顯不壹致；
1.在短時間內，資金會以集中的方式轉入轉出或以集中的方式轉入轉出；
2.資金收付流向與企業經營範圍明顯不符；
3.企業日常收支與企業經營特點明顯不符的；
4.周期性發生大量資金收付，明顯與企業性質和經營特點不符；
5.同壹付款人在短時間內頻繁收付資金；
6.在短時間內，資金會以集中的方式轉入轉出或以集中的方式轉入轉出；
7.長期閑置的賬戶突然不明原因開戶，短期內大量資金收付；
8.短時間內頻繁收取明顯與其業務無關的個人匯款；
9.現金存取的金額、頻率和用途與其正常的現金收付明顯不符；
10.個人銀行結算賬戶短期內累計超過1萬元現金；
11.與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區客戶的業務往來大幅增加，短時間內資金支付頻繁發生；
12.開戶、銷戶頻繁，銷戶前發生大量資金收付；
13.故意化整為零，避免監控大額支付交易；
14.中國人民銀行規定的其他可疑支付交易；
15.金融機構判斷的其他可疑支付交易。