比如妳持有期貨多頭，他允許妳在指定的時間內，以指定的價格買入這個東西。
這時候有壹個中國人，10個月後，想給別人提供50W美金。
如果10個月後人民幣匯率上漲，這個人出50W就少給。
反之，給予更多的損失。
那麽他給多少會受利率影響，有風險。
他可以選擇進入50W美元的長交割時間的期貨，也就是10個月(假設這樣的期貨存在)。
期貨約定1美元兌換7人民幣，那麽不管10個月後的匯率如何，他都只支付350W人民幣。
這樣，結果是肯定的，他沒有風險。
就這樣，他用衍生品來規避風險。
還有壹種衍生品，比如看漲期權，它賦予人們在約定期限內以約定價格買入或賣出標的物的權利。
或者只是壹個例子。
此人可以購買目標為50W美元的看漲期權。
如果期權允許他用7人民幣1美元換50W。
那麽，如果6元人民幣到期兌換成1美元，這個人可以用300W支付，不行使期權。
如果8元人民幣到期兌換成1美元，他可以行使期權，用350W支付。
那麽他當然可以用350W或者更少的功率完成支付，所以沒有風險。