1.理財方法妳去銀行或者證券公司理財需要開壹個相應的理財賬戶。壹般來說，銀行開設的理財賬戶可以辦理儲蓄產品、銀行理財產品、基金產品，大型銀行也可以通過銀行系統購買。由於銀行網點分布較廣，通過銀行渠道開立的投資理財賬戶，均可在銀行櫃臺辦理。證券公司開立的金融賬戶可用於投資股票(包括a股、b股、h股)、債券(包括國債、公司債、企業債)、期貨(包括股指期貨、外匯期貨等金融期貨，黃金期貨、農產品期貨等商品期貨)等壹系列投資金融工具。證券賬戶的開立可以在證券公司的營業部辦理，需要在交易日內辦理。投資壹家公司的手續相對方便。壹般只需要提供身份證和銀行卡的復印件即可。投資公司還會為客戶定制專屬理財計劃。
2.理財的第壹個層次是有效合理地處理和使用金錢，使自己花錢的效果最大化，最大限度地滿足日常生活的需要。第二個層次是把多余的錢投資出去，產生最好的財務回報，這就是錢生錢的層次。第三個層次是從財務角度規劃人生，利用現有的經濟和財務條件，最大化自己的人力資源價值，為以後的發展做準備。
3.規劃回顧自己的資產，包括股票資產和未來的收益預期，知道自己能管理多少錢是最基本的前提。設定財務目標需要從目標的具體時間、金額、描述等方面定性、定量地明確財務目標。明確風險的類型。不要不考慮任何客觀條件就做出風險偏好的假設。比如很多客戶把所有的錢都投入了股市，沒有考慮到自己的父母、孩子和家庭責任。這時候他的風險偏好就偏離了他能承受的範圍。資產配置策略就是在所有資產中進行資產配置，然後選擇投資品種、投資時機、投資價值。