2、非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
3、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
4、自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
說明：個人使用第三方支付機構單日現金收支達到5萬塊錢以上，或境內轉賬50萬元，亦或者跨境轉賬20萬元以上，支付機構都要向央行提交大額交易報告。
5、對符合下列條件之壹的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，非銀行支付機構可以不報告：
交易壹方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業單位。
非銀行支付機構為客戶辦理相關業務收取的手續費用。
交易背景為繳納水費、電費、燃氣費等公***事業費。
中國人民銀行確定的其他情形。
大額交易報告對企業和個人的影響
企業和個人通過支付機構進行的大額交易，將按照央行要求由支付機構進行上報。人在進行業務處理過程中幾乎感受不到新的管理辦法中相關規定的要求。
大額交易報告的規定，不影響企業和個人正常業務辦理，不改變境內個人年度購匯便利化額度，不涉及個人外匯業務政策調整。