其壹為區域性的銀行與客戶間外匯市場(Customer Market)，也稱“外匯零售市場”，是外匯市場存在的基礎。交易客戶主要是工商企事業單位、進出口商、個人等，出於貿易、投資、個人收付以及投機的需要，同外匯銀行進行外匯買賣。該市場基本特點是：沒有最小交易金額限制，每筆交易較為零散;銀行所報買賣差價較大。
其二為全球性的銀行同業外匯市場(Interbank Market)，也稱“外匯批發市場”。現代外匯市場實際上是由連接世界各地商業銀行的外匯交易計算機網絡所構成，該市場基本特點是：有最小交易金額的限制(如歐洲美元買賣最低交易量是壹百萬美元);銀行所報買賣差價較小;有時交易可以是在銀行與銀行之間壹對壹直接進行，有時交易是通過經紀人進行。