從往年《個人理財》考情分析，考試中會涉及到不少計算題，在整個試卷占20分，難度系數達到五顆星。這可能讓許多考生望而生畏。但實際上計算題不會太難，關鍵是我們要能夠把公式記住，而題目本身考查的也主要是壹些基本的計算。
《個人理財》必考點主要在第2、4、6、7章，考前需重點(理解)記憶。
具體各章重要知識點歸納如下：
第壹章個人理財概述(占比5分左右)
第壹節個人理相關定義
知識點壹：個人理財相關定義
知識點二：個人理財業務相關主體(熟悉)
知識點三：銀行個人理財業務分類(了解)
第二節個人理財業務的發展及原因(了解)
知識點壹：個人理財業務的發展
知識點二：國內個人理財業務迅速發展的原因
第三節理財師的執業資格和要求
知識點壹：理財師隊伍狀況(了解)
知識點二：理財師的職業特征(了解)
知識點三：理財師的執業資格(掌握)
第二章個人理財業務相關法律法規(占比20分左右)
第壹節理財師的法律法規的基礎知識
知識點壹：法律知識的重要性
知識點二：中國的法律體系(熟悉)
知識點三：民事法律關系介紹
知識點四：合同法律關系
第二節理財規劃中的法律法規(掌握)
知識點壹：物權法(掌握)
知識點二：婚姻法(掌握)
知識點三：個人獨資企業法和合夥企業法(熟悉)
第三節理財產品及銷售相關法律法規(熟悉)
知識點壹：商業銀行理財產品設計的重要法律法規
知識點二：基金代銷業務涉及的法律法規
知識點三：保險代理業務涉及的相關法律法規
知識點四：銀信理財業務涉及的法律法規
知識點五：黃金期貨交易業務涉及的法律法規
知識點六：個人外匯管理涉及的法律法規
第三章理財投資市場概述(占比5分左右)
第壹節金融市場概述
知識點壹：金融市場概念
知識點二：金融市場的特點(掌握)
知識點三：金融市場的構成要素(掌握)
知識點四：金融市場功能(掌握)
第二節金融市場分類(掌握)
知識點壹：有形市場和無形市場
知識點二：發行市場和流通市場
知識點三：貨幣市場和資本市場
知識點四：金融市場功能
第三節投資理財市場介紹(掌握)
知識點壹：貨幣市場介紹
知識點二：債券市場介紹
知識點三：股票市場介紹
知識點四：金融衍生品市場介紹
知識點五：外匯市場介紹
知識點六：保險市場介紹
知識點七：貴金屬市場及其他投資市場介紹
第四章理財產品概述(占比25分左右)
第壹節銀行理財產品
知識點壹：銀行理財產品概述
知識點二：銀行理財產品分類及特點(掌握)
知識點三：銀行理財產品風險及法律約束(掌握)
第二節銀行代理理財產品
知識點壹：銀行代理理財產品概述
知識點二：基金(掌握)
知識點三：保險(掌握)
知識點四：國債(掌握)
知識點五：信托產品(掌握)
知識點六：貴金屬(熟悉)
知識點七：券商管理計劃(了解)
第四節其他理財產品(熟悉)
知識點壹：股票
知識點二：中小企業私募債
知識點三：基金子公司產品
知識點四：合夥制私募基金
第五章客戶分類與需求分析(占比5分左右)
第壹節(了解)客戶需求的重要性(熟悉)
知識點壹：企業經營理念發展的趨勢
知識點二：理財師工作職責的要求
知識點三：理財服務規範和質量的要求
第二節(了解)客戶的主要內容
知識點壹：(了解)客戶的主要內容
知識點二：客戶需求分析
第三節客戶分類與客戶需求分析
知識點壹：不同的客戶分類方法(熟悉)
知識點二：生命周期與客戶需求的關系(掌握)
第四節(了解)客戶的方法(掌握)
知識點壹：開戶資料
知識點二：調查問卷
知識點三：面談溝通
知識點四：電話溝通
第六章理財規劃計算工具與方法(占比20分左右)
第壹節貨幣時間價值的基本概念
知識點壹：貨幣時間價值的概念與影響因素(熟悉)
知識點二：時間價值的基本參數(掌握)
知識點三：現值與終值的計算(掌握)
知識點四：復利系數表(掌握)
知識點五：72法則(掌握)
知識點六：有效利率的計算(掌握)
第二節規則現金流的計算(掌握)
知識點壹：普通年金
知識點二：永續年金
知識點三：增長金年金
第三節不規則現金流的計算(掌握)
知識點壹：凈現值(NPV)
知識點二：內部回報率(IRR)
第四節理財規劃計算工具
知識點壹：財務計算器(了解)
知識點二：Excel的使用(了解)
知識點三：金融理財工具的特點及比較(了解)
知識點四：貨幣時間價值在理財規劃中的應用(熟悉)
第七章理財師的工作流程和方法(占比25分左右)
第壹節概述(掌握)
第二節接觸客戶、建立信任關系
知識點壹：接觸客戶(掌握)
知識點二：建立信任關系(掌握)
知識點三：需要告知客戶的理財服務信息(了解)
第三節分析客戶家庭財務現狀(理解)
知識點壹：收集客戶信息的必要性和基本技巧
知識點二：客戶信息的內容
知識點三：客戶信息的整理
知識點四：分析客戶財務現狀
第四節明確客戶的理財目標(掌握)
知識點壹：理財目標的內容
知識點二：理財目標確定的原則
知識點三：確定理財目標的步驟
第五節制定理財規劃方案(掌握)
知識點壹：理財規劃方案的內容
知識點二：制定和提交書面理財規劃方案
第六節理財規劃方案的執行(熟悉)
知識點壹：執行理財規劃方案的原則
知識點二：執行理財規劃方案的註意因素
知識點三：客戶檔案管理
第七節後續跟蹤服務(了解)
知識點壹：後續跟蹤服務的必要性
知識點二：實施方案跟蹤和評估服務
知識點三：從不定期評估和方案調整
知識點四：從跟蹤服務到綜合規劃的螺旋式提升