近年來，越來越多的人選擇將資產配置到海外。面對陌生的投資市場，投資者往往會選擇海外投資機構打理。對於普通投資者來說，很難了解行業的深度，所以在選擇海外投資機構時，首先要了解該機構是否具備相應的資質:RIA(註冊投資顧問，即替投資者管理投資的顧問)。因為只有擁有RIA牌照的投資機構才能在中國開展美股銷售等業務，如果無法獲得相關資質，就只能通過持牌的中間平臺進行交易。
投資機構要獲得RIA牌照，需要通過美國證券交易委員會(SEC)嚴格的資格審查，因此獲得這壹資格的境內外投資機構寥寥無幾，因此它成為了壹個能夠體現境外投資專業性的重要指標。
SEC RIA許可業務範圍:
大型跨國金融投資企業在美國運營時將申請SEC RIA牌照。目前獲得RIA牌照的大多是大型跨國投行和大型跨國交易所或證券、期貨、基金、外匯等交易機構。
RIA牌照由美國證券交易委員會(SEC)或各州證券部門監管，專門從事投資咨詢業務的公司和個人需要申請牌照。在美國，只有註冊投資顧問(RIA)才有資格為投資者提供證券產品的投資分析建議，並定期提供投資報告。只有取得該資質的機構才能收取相應的管理費，並對客戶承擔委托責任。