2、持卡人涉嫌刑事犯罪或民事糾紛。根據《公安機關辦理刑事案件程序規定》第二百三十六條規定，凍結存款、匯款等財產的期限為六個月，到期會自動解除凍結，但公安機關可以辦理繼續凍結手續延長凍結期限。
3、持卡人有異地大額消費。異常境外消費等風險消費行為時，銀行卡會被系統保護鎖定。
4、多次錯誤輸入交易密碼。銀行卡會被系統暫時鎖定，期間不能正常使用銀行卡。