由於對匯率的標價方法不同，按遠期差價計算匯率的方法也不相同。在直接標價法下，遠期差價為升水則用即期匯率加上升水數等於遠期匯率。若遠期差價為貼水，則用即期匯率減去貼水數即等於遠期匯率。
遠期匯率並非未來的即期匯率。遠期匯率是預先由買賣雙方在合同規定的，是不能改變的。而未來的即期匯率則是現實的市場匯率，它可能上升也可能下跌，因此可能會高於、低於或等於遠期匯率。遠期匯率與未來到期時的即期匯率之間的差額表現為單面遠期交易的盈虧。例如，某客戶按1英鎊=1.5010美元的遠期匯率向銀行賣出10萬英鎊的3個月期匯，假定3個月後到期時的即期匯率為1英鎊=1.5030美元，則他在這筆遠期交易中虧損了200美元(不考慮兩種貨幣的利差)。如果到期時的即期匯率為1英鎊=1.5000美元，則該客戶盈利100美元。”
上面是從百科裏摘錄的。簡單的說，遠期匯率就是根據外部環境估測未來利率上升或下降後定出來的壹個預期利率。它是由即期匯率加上某數值確定的。