2、客戶第壹次購買光大銀行理財產品（即簽訂協議）前，需由櫃臺理財人員應協助填寫《中國光大銀行客戶風險承受能力評估問卷》，並根據得分情況確定客戶的風險承受能力類型。光大銀行根據客戶風險偏好的不同，將客戶分為五級，即謹慎型、穩健型、平衡型、進取型、激進型。不同類型的客戶適合推薦不同風險等級的理財產品。
3、客戶的風險屬性評估有效期為壹年，如果評估已過期，必需重新進行評估後方可購買理財產品。
在銀行買過理財產品的人都知道，首次去銀行購買理財產品前要進行風險評估測試。根據銀監會的規定，投資者只能購買與自身情況相應或更低風險等級的理財產品。由於對理財產品的風險等級劃分沒有統壹規定，各家銀行對理財產品的風險等級，采用了不同的符號來識別。根據產品風險特性，壹般銀行將理財產品的風險由低到高分為R1-R5五個等級。
具體來分析：
R1和R2級
這兩個級別的投資範圍基本壹樣，多為銀行間市場、交易所市場債券，資金拆借、信托計劃及其他金融資產等。通常來看，R1級別投資低風險部分的比例更高，且通常具有保本條款，也就是常見的保本保收益類或保本浮動收益類產品。
R3級
這壹級別的產品除可投資於債券、同業存放等低波動性金融產品外，還可投資於股票、商品、外匯等高波動性金融產品，後者的投資比例原則上不超過30%。該級別不保證本金的償付，有壹定的本金風險，結構性產品的本金保障比例壹般在90%以上，收益浮動且有壹定波動。
R4級
該級別產品掛鉤股票、黃金、外匯等高波動性金融產品的比例可超過30%，不保證本金償付，本金風險較大，收益浮動且波動較大，投資較易受到市場波動和政策法規變化等風險因素影響，虧損的可能性較高。
R5級
該級別產品可完全投資於股票、外匯、黃金等各類高波動性的金融產品，並可采用衍生交易、分層等杠桿放大的方式進行投資運作。本金風險極大，同時收益浮動且波動極大，投資較易受到市場波動和政策法規變化等風險因素影響，當然，對應的預期收益也會較高。