國際收支失衡導致國際貨幣體系失衡，虛擬經濟導致流動性過剩，進而導致全球經濟失衡和金融危機。
全球實體經濟失衡是金融危機的必要條件，而虛擬經濟導致的流動性短缺是金融危機的充分條件。
為了有效防止上述咄咄逼人的金融危機，中國首先必須嚴格控制虛擬經濟的非理性發展，迅速減少樓市和股市的泡沫，並誘捕國際熱錢以刺激實體經濟的增長。誘捕國際熱錢的方式有兩種:壹是將國際熱錢從短期的暴利轉化為長期的正常盈利，從而降低利用外資的成本，讓外資為中國經濟建設服務。二是建立長期的心理預期，把外資留在中國；其中，保持中國實體經濟的持續增長非常重要。三是有計劃地減少我國的外匯儲備，特別是以國債的形式，將外匯儲備轉化為有形資產，實現外匯的保值增值，用外匯儲備調節國際經濟，使之有利於我國經濟的可持續發展。最後，加強對跨境資本的管制，積極幹預和監管短期國際熱錢的流入。