證券投資基金是壹種* * *收益* * *風險的集合證券投資模式，即通過發行基金份額，將投資者的資金集中起來，由基金托管人管理，由基金管理人管理和運用資金，投資於股票、債券、外匯、貨幣等金融工具，獲取投資收益和資本增值。
2.基金分類
按照募集資金的方式:公募基金和私募基金。
按資金用途分:(1)證券投資基金(2)創業基金(3)對沖基金。
3.證券投資基金的分類？
根據基金單位能否增加或贖回，投資基金可分為開放式基金和封閉式基金；
根據組織形式的不同，投資基金可以分為公司型投資基金和契約型投資基金；
根據投資風險和收益的不同，投資基金可分為成長投資基金、收益投資基金和平衡投資基金；
根據投資者的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、期貨基金、期權基金、指數基金和權證基金。
根據投資貨幣的種類，投資基金可分為美元基金、日元基金和歐元基金；
根據資金來源和地區的不同，投資基金可分為國際基金、海外基金、國內基金、國家基金和地區基金。
基金術語解釋:
基金交易條款:
1，基金成立日期
基金成立日是指基金符合成立條件後，基金管理人宣布基金成立的日期。
2.資金籌集期
基金募集期是指自公告招募說明書至基金成立日的時間段。
3.基金期限
基金存續期是指基金成功發行並經過壹段封閉期後的存續期。
4.基金單位
基金份額是指基金發起人向不特定投資者出具的，表明持有人對基金享有資產所有權、收益分配權及其他相關權利並承擔相應義務的憑證。
5.基金開放日
基金開放日是妳可以辦理開戶、申購、贖回、銷戶、掛失、轉賬等壹系列手續的工作日。對於開放式基金來說，任何工作日都不可以交易。所以規定每周在某些工作日進行交易，這些工作日稱為開放日。
6.基金認購
基金認購是指在開放式基金募集期間，基金成立之前，投資者購買基金份額的過程。通常認購價格為基金單位面值(1元)加上壹定的銷售費用。投資者認購本基金，應在基金銷售點填寫認購申請表，繳納認購款。
7.基金認購
基金認購是指投資者在基金管理公司或選定的基金代銷機構開立基金賬戶，按照規定的程序申請購買基金份額。認購基金份額的數量以認購當日的基金份額資產凈值為基礎計算，具體計算方法必須符合監管部門相關規定的要求，並在基金銷售文件中載明。
8.將資金轉移到保管處
資金轉托管是指在不同托管點(不同的賣方和同壹賣方不能進行存取款的城市或分支機構)之間變更投資人持有的基金份額的托管機構的操作。
9.基金轉換
基金轉換是指投資者持有本公司發行的任壹開放式基金後，可以直接自由轉換到本公司管理的其他開放式基金，而無需在購買目標基金前贖回其已持有的基金份額。
10，非交易轉賬
非交易過戶是指因繼承、贈與或司法執行等原因導致的基金份額持有人變更。非交易資金轉移包括繼承、捐贈和司法執行。
基金費用術語
1，訂閱費
申購費是指投資者在基金發行募集期內購買基金份額時支付的手續費。目前國內通行的認購費計算方法是:認購費=認購金額×認購費率，凈認購金額=認購金額-認購費；認購費率通常在1%左右，並且隨著認購金額有相應的優惠。
2.訂閱費用
申購費是指投資者在基金成立後、基金處於開放申購狀態的存續期間，向基金管理人購買基金份額時支付的手續費。我國《開放式投資基金證券基金試點辦法》規定，開放式基金可以收取申購費用，但申購費率不得超過申購金額的5%。目前認購費率通常在1.5%左右，隨著認購金額的大小也有相應的優惠。
3.贖回費
基金贖回費是指在開放式基金存續期間，已經持有基金份額的投資者向基金管理人支付的手續費。根據我國法律規定，贖回費率不得超過贖回金額的3%，各基金規定的贖回費收入歸屬可能不同。有的規定只扣壹小部分手續費，大部分會歸基金所有；有些規定把全部或大部分作為手續費，而沒有或只有少部分作為基金資產。
4.巨大的救贖
巨額贖回是指當開放式基金的凈贖回金額(扣除贖回申請總數後的余額)超過基金規模的10%時。當出現巨額贖回時，基金經理壹般有兩種處理方式:
完全贖回
當基金管理公司認為有能力支付投資者的全部贖回申請時，會按照正常的贖回程序執行，不會影響投資者的利益。
部分延期贖回
基金管理公司認為支付投資者的贖回申請有困難，或者可能造成基金資產凈值大幅波動的，可以在當日接受贖回的比例不低於前壹日基金份額總額的65，438+00%的前提下，暫緩處理剩余的贖回申請。
5.基金管理費
基金管理費是指支付給實際運用基金資產並為基金提供專業服務的基金管理人的費用，即管理人為管理和運作基金而收取的費用。
6.基金托管費
基金托管費是指基金托管人向基金提供服務而收取的費用。托管費通常按照基金資產凈值的壹定比例提取，每日計算累計，按月支付給托管人。這筆費用也是從基金資產中支付，不需要單獨向投資者收取。
7.基金轉換費
指投資者根據基金管理人的規定，在同壹基金管理公司管理的不同開放式基金之間進行轉換投資需要支付的費用。基金轉換費可采用費率法或定額法計算；采用費率法時，應以基金單位資產凈值為基礎計算，費率不得高於申購費率。通常這個費用率很低，壹般只有百分之零點幾。
8.基金運營費用
基金運作費用是指基金運作過程中發生的費用，通常從基金資產中扣除，從而降低基金凈值。本基金的主要運作費用包括:基金管理費、基金托管費、持續銷售法、證券交易費、基金信息披露費、與本基金有關的會計師費和律師費、召開持有人大會的費用等，按照國家有關規定可以列入。