工行這個說的是什麽程度上的事前風險控制；是全部交易還是部分交易，是普通交易品種還是衍生品交易。至少我了解到壹些投行都有壹定的事前風控系統，只是確實相對於事後風控來說，事前風控規模業務規模要小。這些規則由不同的程度組成，比如法規（這個是不能觸犯的），行業規範，公司規範，基金規範等等；題主可以把整個流程想成供水系統，每壹個規則就是壹道閥門（確實在程序上也與這種類比相當類似），通過閥門的設置就可以驗證是接受還是拒絕這個交易而事前風控的主要矛盾在於快速確認交易的需求與規則檢查耗時之間的矛盾；所以往往事前風控往往規則較少。現代金融市場交易通常對達成的時效性要求很高，如在外匯、證券和大宗商品交易中，市場連續交易、系統撮合成交，交易價格瞬息萬變，交易員需要擇時做出買賣操作，系統延遲可能給交易效率造成影響，從而錯過獲利機會。這就造成了在金融交易業務中，實施事前控制對業務管理模型和系統運算效率的要求極高，實施起來難度很大，所以過去國際金融市場交易業務的風險管理通常是在交易達成之後。從風險防控的角度看，這種事後控制存在較大的局限性。特別是近年來國內外陸續有金融機構在交易業務上發生了“黑天鵝”操作風險事件，對相關機構經營造成了較大影響，這致使對金融交易業務實施事前風險控制的必要性進壹步凸顯。