持有我行理財賬戶卡的客戶為我行理財客戶。理財賬戶卡是指我行為客戶提供的貴賓理財借記卡，是客戶辦理理財業務的媒介，是客戶的貴賓身份證明。賬戶具有儲蓄、透支(通過理財協議)、貸款、外匯買賣、其他投資(基金、債券等金融產品)、簽訂協議、結算、轉賬、消費、查詢等多種金融功能。
開立理財賬戶的條件:
1，必須年滿18周歲，憑本人有效身份證件申請。由他人代理的，應當同時提供代理人的有效身份證明。網點核實客戶資產後，即可向客戶發放理財賬戶卡。
2.最近三個月在我行日均資產(包括存款、國債、基金、穩健型理財產品、朱利安貨幣理財產品，下同)不低於人民幣30萬元的客戶，可持本人有效身份證件及相關材料申請開立理財賬戶。不同地區執行的標準不壹樣。詳情請咨詢當地95588。申請人在財務賬戶申請書上簽字，視為同意本章程。
客戶日均資產是指同壹客戶信息號下的資產，並不具體指轉入理財金卡的資產。
註:有存款證明的賬戶中的存款可以作為理財賬戶的開戶金額。