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工行在什麽情況下查詢並回復櫃員?

事後監督會對違反常識的業務操作進行審查。壹般是調取監控視頻,如果能確認,不管是正常事件還是風險事件,都會直接確認;但對於看監控無法確認的事情,後期主管會發來詢問,等待網點的解釋和回復。

像妳這種,只要是客戶要求的,根本沒什麽。雖然有壹類風險事件叫做拆分業務以避開大規模監控,但是識別起來比較困難。比如很多客戶只是因為資金原因才需要那麽做,妳還是要幫別人做,不然人家會抱怨妳拒絕做生意,這就跑不掉了。如果實在不放心,可以讓客戶大聲對班長說:“我自願的!”!”這句話是無敵的。但是提醒壹句,不要試圖用這句話來避免反交易。曾經有壹個人給壹個客戶寫了壹張紙條,請他幫忙避免反交易,但是事後被發現了。現在逃避反交易是行政處罰,必須老老實實認罪。

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