這種控制是目前最嚴格的。可見銀行研發了壹項可怕的金融黑科技。被它盯上就相當於被總公司列入黑名單，神仙也救不了妳。
如果是銀行、城市銀行、人民銀行造成的非櫃臺，需要去銀行註銷，其他網點只能查詢。
中國工商銀行的管理和控制:
1.長期固定住戶
超過6個月未使用銀行卡的，暫停辦理非櫃面業務。客戶只要拿著銀行卡和身份證到附近網點解除管制就可以了，櫃臺會用7688交易來解除。
點評:這種控制最輕，相當於去櫃臺重新激活賬戶。
2.賬戶控制
可能因為賭博詐騙被賬戶控制。具體原因，櫃臺應通過1737的交易，根據卡號或賬號對網點及原因進行核對鎖定。
點評:壹般來說，這種控制是指開戶網點收到上級下發的被聯查客戶名單，查詢客戶流向後判斷賬戶是否異常，然後授權櫃員控制賬戶停止收付。
因為銀行員工不是執法人員，所以判斷是主觀的，賭博和詐騙不等於犯罪的完成。所以賬戶控制有強迫客戶來銀行重新核實身份的目的。通常情況下，客戶在填寫賬戶驗證單並接受銀行口頭查詢和警告後，即可解鎖。
但本著“冤有頭，債有主”的原則，其他網點怕輕易解鎖涉案賬戶並承擔責任，會勸說客戶回到控制網點，也就是開戶網點。誰控制了誰就放開控制，往往會關閉賬號，勸其返回。