如客戶進行櫃面交易，只需將個人身份證件以及外匯現金、存折或存單交銀行櫃面服務人員辦理即可。如要進行電話交易或自助交易，則需帶上個人身份證件以及外匯現金、存折或存單，到銀行網點辦理電話交易或自助交易開戶手續後，才可進行交易。
答：客戶可以通過個人實盤外匯買賣進行以下兩類交易：
（1）美元兌日元、英鎊兌美元、美元兌歐元、美元兌港元、美元兌瑞士法郎、澳大利亞元兌美元、美元兌加拿大元、美元兌荷蘭盾、美元兌法國法郎、美元兌德國馬克、美元兌新加坡元、美元兌比利時法郎。
（2）以上非美元之間的交易,如英鎊兌日元、澳大利亞元兌日元等， 此類交易被稱為交叉盤交易。
答：目前，個人實盤外匯買賣的交易手段主要有櫃臺交易、電話交易和自助交易三種。三種交易手段各有優點:櫃臺交易有固定的交易場所，人氣氛圍濃厚， 特別適合初涉外匯寶交易的投資者；電話交易成交迅捷並可異地操作，特別適合工作繁忙的白領投資者；自助交易信息豐富，並提供多種技術圖表，特別適合具有壹定外匯交易經驗的投資者。此外，家居銀行和網上銀行也正在增加個人外匯買賣業務。
答：首先，為了提高個人實盤外匯買賣的投資效果，投資者應具備金融學、貨幣銀行學及經濟學等相關方面的知識，特別是對於外匯和外匯市場要有基本認識。這是投資者參與個人實盤外匯買賣應具備的基礎知識。
其次，利用個人實盤外匯買賣業務進行投資理財的關鍵是把握外匯匯率的走勢。要正確運用有關的經濟金融理論知識結合可獲得的各種市場信息對外匯走勢進行“基本面分析”，同時結合利用“技術分析”對匯率走勢進行綜合判斷。絕不能單憑感覺，更不能有“賭博”心理。