初級個人理財壹***三種題型（單選***90題，0.5分/題；多選***40題，1分/題；判斷***15題，1分/題），筆者***統計120+題，雖然不全，但數量也比較客觀，參考性很強。
二、考點分布
從這次出題的考點來看，超綱的考點比較少，對考試結果影響不大。記憶型的考點占了很大壹部分，大家備考時對於概念、特點、功能等壹定要引起重視，考試時不能丟分。理解型的考點也占了很大壹部分，這種考點光考死記硬背考試時基本做不出來。最後這次考試中的計算題分值在10%左右，對很多考友來說可能也比較難。筆者建議基礎較弱的考生後續備考可以直接報課跟著老師進行學習。
章節
考點
第1章
銀行個人理財業務分類*2；個人理財業務相關主體；個人理財定義；理財顧問服務和綜合理財服務；客戶分層；個人理財業務服務；理財顧問服務；理財師的工作流程和方法；理財業務；職業道德準則；理財師的職業資格
第2章
代理的法律責任；民事法律關系；法定繼承*3；婚姻法律制度*2；個人獨資企業法；質權的設立及出質範圍；可撤銷的合同；保險業務涉及的相關法律法規；個人理財業務相關法律法規；基金銷售業務相關規範要求；業務準入相關要求*2；《個人外匯管理辦法》 介紹；銷售專區錄音錄像管理及相關要求；基金銷售人員資格及銷售機構資格*2；理財產品分類*2；個人外匯管理涉及的法律法規*2；風險評級；個人經常項目外匯業務；私募資產管理計劃；經營規則相關要求*2；理財產品適當性及宣傳、銷售管理要求
第3章
金融市場功能*2；金融市場的特點；貨幣市場和資本市場；間接融資市場；貨幣市場*3；理財規劃中的法律法規；銀行代理理財產品；金融衍生品市場概述；我國股票市場簡介；貨幣市場概述*2；股票的定價功能；債券市場*2；金融產品的風險；金融期貨市場；房地產價格的構成及影響因素
第4章
銀行理財產品風險；物權法制度；資管新規的主要內容；銀行理財產品風險及法律約束；基金的流動性及收益情況；貴金屬；基金*2；信托計劃*2；基金專戶理財；人身保險新型產品；銀行代理國債的概念及種類；銀行代理國債的風險及法律約束；特殊類型基金；銀行代理理財產品銷售原則；國債；保險；期貨資產管理產品；基金子公司產品特征；凈現值；理財師的職業特征；合夥制私募基金；股票概述；銀行理財產品風險及法律約束；銀行理財產品簡介；特殊類型基金；私募基金設立和投資須關註的事項
第5章
財務信息；家庭生命周期與客戶需求、理財目標分析；不同客戶的分類方法；管理資產(AUM）；個人生命周期理論和個人理財規劃*2；客戶分類與客戶需求分析；了解客戶的方法-數據挖掘；家庭生命周期與客戶需求、理財目標分析*2
第6章
單利和復利*5；永續年金現值*2；期末年金終值*2；期初年金現值；復利和期末年金；永續年金；期末年金與期初年金；增長型永續年金；普通年金終值；Excel表的使用；復利計算
第7章
信息收集的方法和步驟；客戶信息的內容；客戶信息的整理；理財服務的基本要求；理財目標確定的原則；實施方案跟蹤和評估服務；財富保障規劃；制定和提交書面理財規劃方案*2