傑克，壹個外國商人，最近收到了來自尼日利亞的詢盤。買家可以說是天使：訂單量大；不討價還價；預付50%，剩下的50%發貨前付清；也接受批量發貨。之後買家說貨款從德國來，直接付100%。
看到這裏，很多老外貿都會意識到可疑的地方。畢竟天上不會掉餡餅！尤其是尼日利亞派！許多騙子來自尼日利亞，這違背了壹個客觀事實。)
做外貿的朋友應該有印象。幾年前，壹個“無解”的外貿騙局曾經刷爆朋友圈，就像這個尼日利亞“買家”的套路。
典型案件
燈光老師梁先生接到壹個騙子的訂單。“買家”通過第三方賬戶進行了支付，金額遠遠超過了貨款。買家讓梁先生把剩下的錢打給另壹家供應商，梁先生沒有懷疑他，就這麽做了。
然後，壹家臺灣省公司在香港報警，說是匯款人。因為郵箱被黑，錢最後轉到了梁先生手裏。臺灣省公司要求梁先生退錢，但是梁先生已經按照騙子的要求把錢轉給別人了！更何況香港警方已經凍結了梁先生的離岸賬戶！
在這種情況下，如果對方不撤訴，案件沒有了結，無論是香港公司，香港賬戶，香港公司，還是國內離案賬戶，都將被凍結，無法註銷和重開。最嚴重的影響就是企業的資金在裏面，被凍結，直接面臨資金流斷裂的問題！
梁老師不得不找各種證據向臺省公司和警方證明自己沒有和騙子在壹起。
後來經香港警方查證，騙子把從臺灣省公司騙來的錢分成四份，其中壹份進了梁先生的賬戶，然後再分成幾份繼續流轉。臺灣省公司確實可以起訴梁先生“不當得利”，梁先生也可以起訴他把錢轉過去的公司“不當得利”，然後就極其復雜，不壹定能把錢要回來。最後可能是大家疲於應付，無奈為騙子買單。
—後來，這種騙局的變體傭金版本出現了—
壹位尼日利亞客人和外商小s商量，因為他們國家外匯管制，不方便收匯款手續費。能不能讓小s幫他匯美金，匯到國內的壹張卡上，他可以給10%的傭金？
小根本沒有意識到洗錢的風險，覺得有壹份微薄的收入就不錯了，就答應了這個“客人”。
後來，小s的賬戶收到了壹筆來自日本的6000美元匯款。尼日利亞人說是他客戶的，讓小s扣10%傭金，然後換成人民幣，轉到國內的賬戶。s做到了。
沒過多久，小s的銀行經理通知她，她收到壹份關於6000美元被拒的投訴，投訴她的離岸賬戶涉嫌詐騙，對方要求提取這6000美元。她的賬戶已經被凍結，正常業務無法進行。銀行方面表示，除非日本客戶主動解除投訴，別說解凍恢復使用，就連取消也必須在6000美元返還後才能進行。
此時小s欲哭無淚，貪小便宜，吃了大虧。
之後，犯罪分子手段升級，更復雜的防不勝防的案件出現了：
外貿人Terry遇到壹個客人A，A介紹他有多年美國最終零售商的采購經驗。他主要幫這些買家找中國工廠做代工，他從中收取傭金，賺取服務費。他說，因為他下家直接付錢給中國工廠，最後，雙方達成私下合作，甩了他。所以他必須在中國找壹個“合作夥伴”充當“工廠”，和他壹起處理下家。這個“合夥人”實際上相當於他在中國的金融公司，幫他給“真正的供應商”付款，負責後續的出貨。
特裏收到了壹份委托協議，這是非常正式的。此外，A還提供了自己的護照、營業執照等個人信息。工商網上也可以查到公司的信息。已經成立好幾年了，有自己的官網，也說明他們在全球範圍內為美國買家尋找供應商。
壹切看起來都像是壹件嚴肅的事情。
雙方小小的合作了壹下，過了壹會兒，A突然說有壹個最終買家，願意出多少錢到Terry的賬戶上。錢是從加拿大來的，A說是直接從下家來的，因為他跟下家說特裏是他幫忙找的中國工廠。告訴特裏把錢轉到壹個深圳賬戶，說是工廠老板的賬戶。
很快，僅僅過了兩個星期，最大的壹筆款項到了，12萬美元。a還以再下單為借口，要求支付另壹個深圳賬戶。此時，特裏變得警覺起來。先問客戶要買什麽產品，回答是電子產品，價值確實高。深圳也是這類產品的生產基地，沒錯。然後他找借口向客戶要工廠的聯系方式。
特裏去工廠確認了。工廠說這個訂單是正品，但是美國客戶提供的賬號不是他們家賬號，賬號和戶名都不匹配。廠方表示：泰瑞作為服務商，無權過問訂單細節。他只需要與美國客戶確認正確的賬號，然後進行支付。因此，特裏無法了解更多。
話又說回來，在確認客戶給的是假賬號後，面對Terry的提問，客戶回答道：“對不起，真的是我們財務方面的失誤。我們馬上改正，謝謝您的提醒。”客戶很好地解決了“問題”。第二次給的賬號，Terry又和工廠確認了壹下，最後付款了。
錢匯出後不久，特裏收到銀行通知：後兩筆款項2萬美元和12萬美元被匯款人投訴匯錯了賬戶，要求原物返還；然後，銀行反饋，兩個匯款人強調自己被騙進了錢。於是，銀行要求特裏全額退款，並封了特裏的賬戶！
特裏只是想做壹個“代購”服務，卻陷入了洗錢坑！
回到傑克壹開始收到的尼日利亞詢價，現在傑克遇到了
了疑似想玩這個套路的“買家”，該怎麽辦？萬壹的萬壹，買家是個真實的買家呢？
首先，可以跟這位買家說，對於非本國付款的（針對尼日利亞買家說款子會從德國打過來），公司要求與付款公司核實，查明是否屬實。壹般騙子在這壹道就會意識到，妳可能已經發現了他的套路。如果“買家”就此消失，那基本可以斷定是個騙子。
其次，與匯款方核實，匯款是否存在問題，是不是被釣魚了。此時只收款，不發貨，不匯出。如果匯款方確認沒問題，則要求匯款方出具書面證明。如果意識到這是匯款方被釣魚騙來的錢，那麽把錢原路退回即可。
遇上那種死活要給妳錢，壹筆壹筆往妳賬戶裏打錢的，是騙子沒商量。此時不能心懷僥幸，覺得反正我沒損失，就按騙子的要求去操作了，要知道，妳只是暫、時、沒損失。壹定要抵住誘惑，給多少傭金也不值得卷入詐騙的坑裏。
此外，對於給客人提供“采購代理”的外貿人，切記妳的職能不應該是簡單的“出租賬戶”。要幫客人代付款，可以，但必須是在跟進訂單的情況下，再幫付該訂單相應的款項相對才會安全，代付款時也要讓對方提供授權書等證明。
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