我國反洗錢工作正在不斷加碼升級。
當前，銀行卡已成為個人出境使用最主要的支付工具，也成為了洗錢、腐敗等犯罪活動的重要方式。
繼6月2日外匯管理局（簡稱“外管局”）宣布“9月1日起將采集境內銀行卡在境外發生的提現和消費交易信息”後，8月3日再次發布通知稱，21日起發卡行應報送銀行卡境外交易信息。
境外卡交易信息上報時間提前了11天。
新規為防止境外非法洗錢
采集的信息主要是以下兩個方面：壹是境內銀行卡在境外金融機構櫃臺和自動取款機等場所和設備發生的提現交易；二是境內銀行卡在境外實體和網絡特約商戶發生的單筆等值1000元人民幣以上的消費交易。
“通過數據采集，將銀行卡境外消費、境外取現跟消費者的個人信息匹配，其主要目的是加強對銀行卡境外違法違規交易的管理。” 外管局相關人士如是說。
“此次外管局是從發卡金融機構直接采集相關數據，不涉及個人申報，因此采集標準設置的高低，都不影響個人實際使用銀行卡進行交易。”外管局相關人士表示。
從2007年開始，外管局將個人年度購匯便利化額度由2萬美元提高到5萬美元，即每人每年度內可以不受任何限制地向銀行進行購匯價值總額不超過5萬美元的外匯，超過年度總額的經常項下憑真實性證明材料等也可辦理。
海淘、境外遊和留學未受影響
外管局的新規會影響居民的境外消費嗎？
答案是不。事實上，銀行卡境外交易信息由發卡金融機構報送，個人無需另行申報，不增加個人用卡成本，外匯局將依法保護持卡人信息安全。
外管局相關人士表示，新規不過是把這些記錄中需上報的部分采集出來，然後匯總報送，並非對個人信息的額外的過度的采集。
此次交易信息上報的是外管局，而不是海關，‘清關被稅’的擔心是沒必要的。
同時，根據外管局新規表述，此次上報限定的是境內銀行卡，是指發卡行在中國境內發行的各類銀卡清算機構標識的銀行卡，不包含境外銀行卡和非銀支付。比如工銀亞洲、建銀陸港通、中銀香港等境外卡提現和消費，支付寶、微信錢包消費的交易記錄都不會被采集和上報。
個人境外刷卡壹旦超過1000元就會被自動統計，而若長期有超過1000元的境外消費，就可能被視為有洗錢嫌疑，到時就會被重點關註。