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地下錢莊換匯違法嗎?

在地下錢莊兌換外匯是違法的,可能構成洗錢罪。地下錢莊的業務,包括洗錢、高利貸、非法匯款等。,都是違法行為。構成犯罪的,壹般沒收上述犯罪所得及由此產生的收入,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金。

什麽是洗錢?

洗錢是指通過各種手段,對犯罪或者其他違法行為所獲得的非法收入進行掩飾、隱瞞和轉化,使其在形式上合法化的行為。洗錢罪是指行為人違反我國刑法的有關規定,實施上述洗錢行為的犯罪。

1,量刑標準

有下列行為之壹的,沒收上述犯罪所得,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金:

(1)提供資金賬戶;

(二)協助將財產轉換為現金、金融票據和有價證券;

(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移;

(四)協助資金匯出境外;

(五)以其他方法隱瞞或者掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質的。

單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑。

2.加劇情節

情節嚴重的,沒收違法所得和違法所得,處五年以上十年以下有期徒刑,並處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金:

嚴重情節是指:

(1)提供資金賬戶;

(2)協助將財產轉換為現金或金融工具;

(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移;

(四)協助資金匯出境外;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪非法所得及其性質和來源的。

法律依據:

《中華人民共和國刑法》第壹百九十壹條第壹款

明知是毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的犯罪所得而隱瞞其來源和性質,有下列行為之壹的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金:

(壹)提供資金賬戶;

(二)協助將財產轉換為現金、金融票據和有價證券;

(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移;

(四)協助資金匯出境外;

(五)以其他方法隱瞞或者掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質的。

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