1.保證利益:即保險公司承諾保證客戶利益的給付，需要寫入保單條款，由法律予以保證。。在此提醒壹下，同樣的保障計劃，同樣的保障金額，同樣的保單期限，不同保險公司的“保障收益”差別很大。顯然，壹份“保底利益”較大的保單，更註重保護客戶的利益。比如買“養老保險”，就要包含“保障養老金”；買“教育保險”的話，要包含“保障教育基金”。在提案中，“保證可獲得的利益”將被清楚地標明，並且非常容易找到。
2.非保證利益或預期利益:通常指“紅利”。這些利益相對復雜，需要特別關註。比如“分紅”可以分為:現金分紅、原始分紅、特別分紅、期末分紅、特別投資回報。這裏強調的是，只有“現金分紅”是隨時無條件自由提取的。詳情請瀏覽另壹篇有關香港推出保險產品紅利的文章。
3.保費繳納期限及是否固定:壹般來說，香港的保險產品名稱編號指的是繳納期限，如ing的10，15，20。另外，具體的策略值表會顯示出來。還有壹點值得註意的是，有些保險產品每年繳納的保費會因時而變，比如大部分醫療保險、定期壽險等。
4.免費政策福利。有實力的保險公司通常會免費給投保人更多的利益，以增加保障。比如ING的愛尚利免費贈送20%定期壽險。
5.保證金如何收取，紅利如何發放:壹個優秀的養老金計劃在領取養老金後會終身繼續發放紅利，而有的公司會停止發放紅利。此外，有些保險公司可以按年年金提取養老金，只要客戶在領取時填寫相應的表格即可。特別需要註意的是，留在保險公司的現金會按照公司當年的利息進行滾存，壹般在4%以上。
6.補償標準:比如同樣的醫保，同壹疾病住院時間為90天，120天和150天。此外，部分住院補償標準因地區不同而異。不同公司的醫保對內地客戶也會有壹定的限制。7.註意，小字、斜體小字和斜體字符壹般包括計劃中專業名稱的說明和非保險事項等特殊條款的說明。很多客戶會忽略這壹點，對這個保險產品的理解會有壹定的影響。特別是不是每個代理都會把那些細節詳細的告訴客戶，壹定要多加註意。
仁和家族事務所作為香港保險授權解釋顧問，獲得香港專業保險經紀協會會員證書。與友邦、安盛、保誠、宏利等全球四大知名保險公司及多家保險公司合作，是第壹家由政府設立的家族辦公室。