銀行業務是出納必須了解和掌握的，比如銀行壹天有幾次交換、各種票據的有效期、銀行的貸款利率、各種企業可用的理財產品工具等，這樣才可能結合企業的實際情況定制出可以直接產生效益的企業現金理財方案。特別是隨著經濟全球化的發展，外匯方面的相關業務知識將會是每個財務人員必須掌握的，當然，出納更是要爛熟於胸。有外匯業務的企業出納需要了解外匯的銀行結算、外匯的核銷、外債的辦理等相關外匯管理業務知識，並因此要了解出口退稅知識。當然，了解只是最基本的要求，更關鍵的是要能把這些知識綜合應用，為企業選擇最合適的理財方案提供依據。舉例來說，企業賬上有壹筆固定的資金余額，如何才能更好地利用這筆資金，提高資金使用效率？壹個優秀的現金管理人員可以提出多個方案。比如做協定存款，開具壹個虛擬賬戶用於計算利息，在企業每天票據交換時點結束後將基本存款戶的錢扣除雙方約定的固定金額後，自動劃轉到虛擬賬戶，並在第二天票據交換時點開始前劃回來，這對企業的正常收付是沒有影響的，但卻可以提高壹倍的存款利息收入。當然，這必須是在充分了解協定存款業務特點的基礎上才可以提出的。
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