單筆交易金額超過人民幣65，438+0，000元或等值外幣超過65，438+0，000美元的壹次性金融服務，應當對客戶進行身份識別，核對客戶有效身份證件或其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件。
商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或等值65，438+0，000美元以上的現金存取業務，應當查驗其有效身份證件或其他身份證明文件。
擴展數據:
金融機構客戶身份識別、客戶身份數據和交易記錄管理辦法
第八條？商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或等值65，438+0，000美元以上的現金存取業務，應當查驗其有效身份證件或其他身份證明文件。
第九條？金融機構提供保管箱服務時，應當了解保管箱的實際使用人。
第十條？政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯款業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當登記匯款人的姓名或者名稱、賬號和住所以及收款人的姓名和住所，並將上述信息保存在匯款憑證或相關信息系統中。
並將匯款人的姓名、賬號、地址等信息提供給接收匯款的境外機構。匯款人未在該金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可以登記並向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保交易可跟蹤、可審核。境外收款人住所地不明確的，金融機構可以登記接收匯款的境外機構所在地名稱。
接收境外匯款的金融機構應當要求境外機構補充匯款人姓名、匯款人賬號、匯款人住所三項信息中的任意壹項。
匯款人未在辦理匯款業務的境外機構開立賬戶，且接收匯款的境內金融機構無法登記匯款人賬戶的，可登記其他相關信息，確保交易可跟蹤、可審核。境外匯款人住所地不明確的，境內金融機構可以登記資金匯出地的名稱。
百度百科-金融機構客戶身份識別及客戶身份數據和交易記錄保存管理辦法